《金融信托与租赁》课件——租赁资金来源.pptx

租赁资金来源金融信托与租赁主讲人：王琼

【案例导入】相信我们都听过“同业拆借”这个词，同业拆借，是金融机构之间进行短期、临时性头寸调剂的市场，目的在于调剂头寸和临时性资金余缺。金融机构在日常经营中，由于存放款的变化、汇兑收支增减等原因，往往出现资金收支不平衡的情况，一些金融机构收大于支，另一些金融机构支大于收，资金不足者要向资金多余者融入资金以平衡收支，于是产生了金融机构之间进行短期资金相互拆借的需求。

01人民币资金租赁资金来源02外汇资金

一、人民币资金来源同业拆借是租赁公司的流动资金来源。通过短期拆借方式取得的资金一般期限较短，主要是为了解决临时资金头寸不足和资金周转的暂时困难。（一）短期拆借贴现是指将未到期票据向银行贴现，银行按照票面金额扣除从贴现日至到期日之间的利息付给票据持有人现款，待票据到期后，由银行向票据付款人收款。（二）贴现

一、人民币资金来源银行信贷是我国租赁公司传统的融资方式，也是目前我国租赁公司主要的融资渠道。（三）向金融机构贷款债券是依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的有价证券。（四）发行企业债券股票是股票发行人发给股票购买者以证明其对公司所有权的有价凭证。（五）发行股票

二、外汇资金来源和融资方式银行信贷出口信贷和无追索权信贷吸收外汇存款一是通过国外的分支机构从当地吸收居民和企业的存款，作为母公司的资金来源；二是直接吸收本国居民和外商投资企业的外汇存款。

二、外汇资金来源和融资方式母公司的外汇贷款针对有国外金融机构投资的合资租赁公司向国外租赁公司转租国际金融市场融资国际货币市场国际资本市场

国际金融市场融资1.国际货币市场（1）借贷市场（2）票据贴现市场（3）短期证券市场

国际金融市场融资2.国际资本市场（1）银行中长期借贷市场（2）国际证券市场（3）外汇市场

三、租赁资金筹措原则组织资金的范围必须符合有关金融政策法规的要求。长期、中期、短期资金相结合。选择优惠条件。

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同业拆借作为临时调剂性借贷行为，其有什么特点？20XX思考题答题思路：1.融通资金的期限比较短。2.同业拆借的参与者是商业银行和其他金融机构。参与拆借的机构基本上在中央银行开立存款账户，在拆借市场交易的主要是金融机构存放在该账户上的多余资金。3.同业拆借基本上是信用拆借，拆借活动在金融机构之间进行，市场准入条件较严格，金融机构主要以其信誉参与拆借活动。4.利率相对较低。一般来说，同业拆借利率是以中央银行再贷款利率和再贴现率为基准，再根据社会资金的松紧程度和供求关系由拆借双方自由议定的。由于拆借双方都是商业银行或其他金融机构，其信誉比一般工商企业要高，拆借风险较小，加之拆借期限较短，因而利率水平较低。