银行监管合规-保证合规，减少风险.pptx

银行监管合规保证合规，减少风险Presentername

Agenda监管与合规合规制度与法规风险识别与管理合规实践合规文化与建设

01.监管与合规监管合规重要介绍

遵守监管，保合规监管法规及政策了解法规政策，确保业务合规监管机构与监管机构保持良好沟通，及时了解监管要求监管风险识别和评估监管风险，制定相应应对策略监管环境概述

制度科学合理制度明确执行规范制度完善完备的制度保证制度落地制度的执行应当落地，全员参与，确保制度的有效执行。健全合规制度合规制度体系

了解合规与监管的关系建立银行内部合规框架建立合规框架02.通过监管政策和法规，确定银行需遵守的合规要求确定监管要求01.根据监管反馈信息，及时调整合规措施，避免潜在合规风险监管反馈与应对04.内部控制确保合规执行合规措施03.合规与监管

02.合规制度与法规银行合规重要法规介绍

银行反洗钱法规银行应该了解反洗钱法和其所追求的目标反洗钱的目的银行应该遵守反洗钱法中规定的标准和程序反洗钱的标准银行应该了解反洗钱法执行过程中可能遇到的挑战和难点反洗钱的挑战反洗钱法

保护创新、优化知产管知识产权是创造性活动的智力成果的法律保护。知识产权概述知识产权包括专利权、商标权、著作权、商业秘密等不同类型知识产权的分类企业可以通过申请专利、注册商标、签订保密协议等方式来保护自己的知识产权知识产权保护知识产权法

确保客户数据只用于指定的银行服务明确数据用途包括姓名、联系方式、身份证号等信息收集客户数据应采用加密存储、安全传输等措施保障客户数据安全存储和保护数据需填写申请表，严格审批后方可使用客户数据客户数据使用申请数据保护法流程及规定概述数据保护法

其他金融合规法规反洗钱法规监管金融机构进行反洗钱监管01证券法规监管证券市场和从事证券业务的机构02保险法规监管保险市场和从事保险业务的机构03其他重要法规

03.风险识别与管理合规风险识别与控制

合规风险管理了解合规风险的不同种类，以便更好地进行识别和管理。合规风险种类01.合规风险识别和控制方法合规风险识别方法02.强调风险识别重要性风险识别的重要性03.合规风险全面解析

员工的不当行为可能导致合规问题发生内部风险市场环境的变化可能带来合规风险市场风险信息系统的漏洞可能导致合规问题技术风险合规风险识别的重要性合规风险识别

内部控制类型及控制措施审计内控合规性内控运营内控制度完善、数据准确性、风险评估制度完善、流程规范、文档管理流程规范、人员配备、风险控制内部控制

将风险按照类型进行分类风险分类确定评估风险的指标和标准风险评估指标介绍风险评估的具体流程风险评估流程风险评估方法和流程风险评估

风险识别全面梳理业务流程，识别风险点风险评估评估风险的产生概率和影响程度风险控制制定相应的控制措施，降低风险发生的概率和影响程度合规风险管控风险管理

04.合规实践案例培训深化合规

01确定培训需求根据员工角色和工作职责，确定培训内容和重点。04考核培训效果对员工进行测试或评估，评估培训效果。案例加深理解02设计培训方案制定培训大纲、教材和培训方法，确保培训效果。03开展培训课程按照培训方案，进行线上或线下的培训课程。合规培训

银行监管合规案例分析客户隐私保护如何保护客户隐私信息，防范信息泄露风险内部违规行为如何加强内部监管，防范违规行为虚假交易如何识别虚假交易并防范风险案例分析

05.合规文化与建设合规文化建设、长效制度

如何营造合规文化营造合规文化需要从制度建设、培训教育、激励约束等多个方面入手，确保员工具备合规意识和能力，形成全员参与的合规管理机制03什么是合规文化合规文化是指在银行组织中树立起的一种遵守法规、尊重道德、诚信经营的价值观和行为准则01合规文化建立良好的合规文化可以有效降低银行的法律风险、经营风险和声誉风险，提升银行的竞争力和可持续发展能力02银行合规文化很重要合规文化

合规建设流程实施合规建设计划分阶段实施合规建设制定合规建设规划明确合规建设规划评估合规建设成效定期评估合规建设合规建设

确定检查内容明确检查的主要内容和检查标准01制定计划确定检查时间、地点、检查人员和检查方式02实施检查按照计划进行检查，及时记录和反馈问题03整改落实及时整改发现的问题，并跟进整改进度04总结反馈对检查结果进行总结分析，并及时反馈05检查流程规范化合规检查

建立沟通渠道，传递监管要求明确监管沟通目标制定合适的沟通方式，提高沟通效率优化沟通方式记录沟通历史，便于监管沟通管理建立监管沟通档案监管沟通的重要性监管沟通

合规团队推进合规文化确定合规团队职责规划合规工作责任合规风控合规风险识别，稳业发展推行合规培训计划合规培训计划提升员工合规意识合规团队

ThankyouPresentername