2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库含答案【完整版】.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库

第一部分单选题(500题)

1、募集机构建立的用于评估的问卷的财务状况内容方面，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近（）年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：D

2、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为（）。

A.价格形成方式的不同

B.交易场所的不同

C.组织运作方式的不同

D.期限的不同

【答案】：C

3、(2016年)以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

【答案】：B

4、ETF在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。

A.1秒

B.15秒

C.30秒

D.60秒

【答案】：B

5、担任基金托管人应当具备（）条件。

A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A

6、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D

7、积极型的投资者一般会选择()。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

【答案】：B

8、（2016年真题）下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题?（）

A.基金产品结构不合理

B.同质化严重

C.基金业人才流失

D.基金管理公司分化加剧

【答案】：D

9、基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意。

A.2/3

B.1/2

C.3/4

D.1/3

【答案】：A

10、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A

11、（2016年真题）下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.以上说法都对

【答案】：C

12、关于证券投资基金份额持有人的义务，以下表述错误的是（）。

A.缴纳基金认购款项及费用

B.承担基金亏损

C.遵守基金合同

D.在封闭式基金存续期间赎回基金份额

【答案】：D

13、依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，各证监局负责对（）进行日常监管。

A.经营所在地在本辖区内的基金管理公司

B.控股股东注册地本辖区内的基金管理公司

C.注册地在本辖区内的基金管理公司

D.经营所在地本辖区内的托管机构

【答案】：A

14、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D

15、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B

16、下列行为中，涉及内幕交易的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B

17、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）

A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查

C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查

D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

【答案】：C

18、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案

D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】：B

19、（2021年真题）以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（