【金融监管】防范和打击非法集资.pptxVIP

风险管理及合规部

二〇一五年六月八日

防范和打击非法集资学习材料

目录

非法集资与相关概念的区别

P2P领域非法集资及案例

自查自纠要求

非法集资及相关概念的界定〔1/4〕

一、非法集资的定义

二、非法集资的四大特征

非法集资及相关概念的界定〔2/4〕

非法集资及相关概念的界定〔3/4〕

四、非法集资相关法律法规

非法集资及相关概念的界定〔4/4〕

五、民间借贷与非法集资的区别

借款目的不同：非法集资以非法占有（卷款潜逃、个人挥霍等）为目的

借款对象不同：非法集资向不特定的公众(较为广泛的群体)吸收存款

承担的法律后果不同：民间借贷承担民事责任，非法集资承担行政、刑事责任

目录

非法集资与相关概念的区别

P2P领域非法集资及案例

自查自纠要求

目录

非法集资与相关概念的区别

P2P领域非法集资及案例

自查自纠要求

P2P领域非法集资及案例(1/4)

归集资金搞资金池

将借款需求设计成理财产品，出售给放贷人

先归集资金、再寻找借款对象，使放贷人资金进入平台账户，产生资金池

未尽到借款人身份真实性的核查义务

未能发现平台上的大量虚假借款信息

借款人将借款用于投资房地产、股票、债券、期货、高利贷赚取利差等

发布虚假的高利信息募集资金

借新还旧的庞氏骗局模式

短期内募集大量资金

一、以开展P2P网络借贷业务为名实施非法集资行为的界定

P2P领域非法集资及案例(2/4)

风险警示

平台本身不得提供担保

风险警示

不得归集资金搞资金池

风险警示

不得非法吸收公众存款、集资诈骗

二、P2P网络借贷业务“三条红线〞

P2P领域非法集资及案例(3/4)

三、〞P2P非法集资第一案〞

P2P领域非法集资及案例(4/4)

三、〞P2P非法集资第一案〞

目录

非法集资与相关概念的区别

P2P领域非法集资及案例

自查自纠要求

自查自纠要求〔1/1〕

二、P2P业务领域