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2025年基金从业资格考试《基金法律法规》全真模拟卷一

1.【单选题】下列选项中，基金财产可以参与的是（）。

A.从事内幕交易、操纵证券交易价格

B.违反规定向他人贷款或者提供担保

C.支付销售服务费

（江南博哥）D.向基金管理人、托管人出资

正确答案：C

参考解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：

(1)承销证券；

(2)违反规定向他人贷款或者提供担保；

(3)从事承担无限责任的投资；

(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

(5)向基金管理人、托管人出资；

(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

2.【单选题】巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5％

B.10％

C.15％

D.25％

正确答案：B

参考解析：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10％时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

3.【单选题】我国第一只开放式基金是（）。

A.华安创新

B.南方稳健

C.华夏成长

D.兴业基金

正确答案：A

参考解析：2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生。

4.【单选题】衍生金融工具不包括（）。

A.远期合约

B.期权合约

C.金融债券

D.互换协议

正确答案：C

参考解析：衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。

5.【单选题】在不收取销售服务费的情况下：某基金持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日，在2021年6月12日该基金被赎回。则该收取（）赎回费并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.1.5%,75%

B.0.75%，50%

C.0.5%，75%

D.0.5%，50%

正确答案：D

参考解析：题目中只有D项符合，故选D选项。

基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定：不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。持有时间从2021年2月16日到2021年6月12日。此持有期长于3个月但少于6个月，所以投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。

6.【单选题】2017年4月，中国证监会机构监管部发布了（），根据基金投资标的及投资方向的不同，将FOF的产品类别细分为：股票型FOF、债券型FOF、货币型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。

A.《基金中基金(FOF)审核指引》

B.《公开募集证券投资基金运作指引第2号一基金中基金指引》

C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D.《证券投资基金法》

正确答案：A

参考解析：2017年4月，中国证监会机构监管部发布了《基金中基金(FOF)审核指引》，根据基金投资标的及投资方向的不同，将FOF的产品类别细分为：股票型FOF、债券型FOF、货币型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。

7.【单选题】下列选项中，中国证监会有权进行现场检查的对象不包括（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金服务机构

D.基金持有人

正确答案：D

参考解析：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人和基金服务机构进行现场检查。

8.【单选题】下列关于私募基金份额转让的说法中，错误的是（）。

A.私募基金份额可以转让给多个投资者，转让后的人数不受限制

B.私募基金份额转让应当符合基金合同的约定

C.私募基金份额转让的受让者应当是合格投资者

D.私募基金份额转让应当签订转让协议并办理相关备案程序

正确答案：A

参考解析：A项说法错误，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者