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2025年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》模拟卷一

1.【选择题】关于证券投资顾问与证券分析师的区别，以下说法正确的是（??）。

A.证券投资顾问主要向特定客户提供个性化投资建议，而证券分析师主（江南博哥）要向不特定的客户发布证券研究报告

B.证券分析师负责销售证券产品

C.证券投资顾问主要从事证券交易操作

D.证券投资顾问与证券分析师均可直接管理客户资金

正确答案：A

参考解析：A项正确，证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告。

2.【选择题】在一定期限内，时间间隔相同，不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流是（??）。

A.期初年金

B.永续年金

C.增长型年金

D.期末年金

正确答案：C

参考解析：增长型年金(等比增长型年金)是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额不相等但每期增长率相等、方向相同的一系列现金流。增长型年金终值的计算公式为：

?

3.【选择题】下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法中，错误的是（??）。

A.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应分开管理以防止可能的利益冲突

C.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件

D.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

正确答案：B

参考解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

4.【选择题】股票市场出现泡沫的主要特征不包括（??）。

A.高波动率

B.高分红率

C.高市盈率

D.高成交量

正确答案：B

参考解析：股市短期疯涨，市盈率急剧攀升，价格与价值严重背离，即产生股市泡沫。

B项，分红率是股票红利与股票价格之比，高分红率意味着股票价格过低。

5.【选择题】在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（??）。

A.基础货币

B.货币乘数

C.利率

D.货币供应量

正确答案：C

参考解析：凯恩斯学派的货币政策传导机制是：通过货币供给的增减影响利率，利率的变化则通过资本边际效益影响投资，而投资的增减进而影响总支出和总收入。这一传导机制的主要环节是利率。

6.【选择题】证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对（??）发表评论意见。

A.特定的分级基金

B.特定的指数期货合约

C.某上市公司

D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

正确答案：D

参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第31条，鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问人员，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。

7.【选择题】基金投资管理过程中，投资决策委员会负责决定的内容包括（??）。

A.投资原则

B.投资指令

C.投资策略

D.投资权限

正确答案：C

参考解析：根据《管理规定》的要求，下列事项应当经投资决策委员会审议决策:

1、生成基金组合策略；

2、调整基金组合策略的风险等级、目标资产配置比例、目标风险收益等重要属性；

3、决策基金出、入基金备选库；

4、调整基金组合策略具体基金品种、数量；

5、授权策略经理调整基金组合策略具体基金品种、数量；

6、确定基金组合策略说明书内容；

7、其他基金投资顾问业务投资决策的重大事项。

8.【选择题】证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律，行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，情节严重的，由（??）进行行政处罚。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会及其派出机构

D.司法机关

正确答案：B

参考解析：证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定做出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

9.【选择题】某投资者投资项目，该项目五年后，将一次性获得一万元收入假定投资者希望的年利率为5%，那么按单利计算，投资的现值为（??）。