2025【商业银行操作风险管理文化建设文献综述5500字】.doc

商业银行操作风险管理文化建设的国内外文献综述

目录

TOC\o1-2\h\u30207商业银行操作风险管理文化建设的国内外文献综述 1

121441.1风险管理研究综述 1

144791.2操作风险概念研究综述 2

303481.3操作风险管理研究综述 2

891参考文献 4

1.1风险管理研究综述

虽然我国商业银行一直强调金融风险管理的概念，但实际上风险管理提出是从上世纪60年代初期最初开始的。在此之后，对于风险管理方面的问题一些专家和研究人员进行了进一步的深化和具体化，对其概念、内容和范围作出了进一步的研究。这种观点推出后就受到了专家学者的大力支持，快速将风险管理推到新的发展阶段，风险管理发展到现在，对于企业发展造成了深远的影响。

Babich（2015）分析研究了资本资产的定价模型，为现在金融机构的风险管理提供了参考借鉴。其通过大量案例得出，金融投资活动和金融风险是并存的，这个规律是风险管理的基本理论，金融证券市场上，这在某种程度上彰显了投资者进行利用这个规律来规避风险，分散外部和内部风险，对于具有一定规模的系统性风险来说，投资者是无法从真正意义上来克服金融风险的，这些金融风险是一直存在的。在后续的研究中，本文将对这一初步结果进行深入验证，力求全面把握该现象的本质特征和潜在影响因素，确保设计方案的稳健性和广泛适用性。此外，本文还将在后续研究中发现更多的相关变量，并深入剖析它们之间的复杂关系，为理论框架提供强有力的支撑。

Raghavan（2011）和Buzacott（2016）共同在金融机构当中应用资本定价模型以及理论，从商业银行的层面来分析，金融管理者应该将不同的风险要素组合管理，来不断降低和规避系统性存在的金融风险。为了证明设计的正当性，本文将利用最终的数据进行论证，并参考文献综述和当前的研究成果，分析不同方案的优势与不足，从而强调本研究所采用设计的重要性及其在领域内的贡献。研究将全面审查设计的有效性和适用性，以确保其完全符合研究目的。日本专家野田武辉提出了测定企业存在的风险度的办法，这在一定意义上揭示了这种方法可以对企业的财政状况作出分析，通过对财务报表的分析可以得到企业的安全性和成长性。这些都可以进一步评估企业存在的金融风险。

Birge（2016）认为，COSO委员会对于全球金融机构的管理起到了重要作用，也对金融环境的不断发展起到了一定的促进作用[5]。其精准和明确的划分了风险管理方面的范围和内容，此种风险管理可以从八个要素中进行研究，对于风险评估过程中可以采用定量计算和定性分析的方式，这样就可以更加科学合理的确定金融风险水平。

1.2操作风险概念研究综述

金融机构的操作方面存在的风险极高，由此，国际上的操作风险种类极多，并存在一定的差异性，其是伴随着市场和金融政策变化而变化的，金融风险的概念更加深入人心，对于风险的管理意识也不断增强。巴塞尔协议指出风险操作人员，内部程序和外部环境的变化等，都会对金融机构产生一些影响。这与研究最初提出的理论框架基本一致，表明在类似研究中需要关注方法论的选择和应用。在开展此类研究时，应当根据具体的研究问题和对象来选择最合适的方法和技术，确保研究过程的严谨性和结论的可靠性。此外，多种方法的联合使用，如定量与定性分析相结合，能够提供更加全面和深入的理解。在固定的范围内部对潜在的风险进行控制，这能够符合风险监督的各项条件和要求，目前的风险监管主要是法律政策的风险，还未将其他影响因素排除。

Dada（2013）则在巴塞尔协议对操作风险方面的问题进行划分，在狭义和广义的层面上都将其进行延伸。他研究发现广义层面上的运营风险操作风险和项目本身的风险。狭义上的风险指的就是项目本身的风险，这个运营范围是非常狭小的。Li（2014）则从操作风险的运营角度出发，这在某种程度上反映出进一步探索操作风险的概念。此阶段性结论凸显了多学科协作的价值。现代科研问题越来越复杂，单靠一个学科的知识和方法难以满足全面解析需求。因此，提倡不同背景的研究者共同参与，从多维度、多层次进行研究，能够催生意想不到的创新和进展。他认为风险指的是随着时间的推移的一种衡量指标，它和银行的绩效水平也是有着密切联系的。他认为操作风险指的是各项业务活动和产生效果的衡量指标。张嘉明,王泽宏（2018）认为，商业银行作为我国的金融体系中的主要机构之一，对我国的经济发展作出了突出的贡献，尤其在近几年的金融业务上取得了显著的成就，但是金融操作风险一直是存在的，会计操作是商业银行存在的重要风险之一。李文杰,陈思远（2020）指出，随着我国社会和经济的进一步壮大，商业银行所面对的金融环境也随之变化，较为复杂的环境使得商业银行要对自身的风险进行不断完善和优化，要不断提升银行面对金融风险的能力，这在某种