综合金融对寿险营销的意义.ppt

二、综合金融使寿险业务员成为真正意义上的理财规划师综合金融四大优势*客户需要什么？是包含保险在内的全面的理财规划。随着阳光综合金融平台的逐渐成熟，善于开展综合金融服务的寿险营销员才能适应阳光新的发展方向。（先行一步很重要）对于业务员而言，面对市场和客户时的身份至关重要。综合金融平台-客户资源的保险箱（鱼塘）综合金融四大优势*“授人以鱼不如授人以渔”，原意说的是传授给人既有知识，不如传授给人学习知识的方法。鱼是目的，捕鱼是手段，一条鱼能解一时之饥，却不能解长久之饥，如果想永远有鱼吃，那就要学会捕鱼的方法。1这句话，很有哲理，引申到综合金融上同样贴切。2鱼可以比作客户。拥有客户还远远不够，因为维护客户需要很多成本，就像鱼不能一次吃完。做寿险，需要长期的客户来源。如同你有一车鱼，最好的处理办法，就是在家附近挖个鱼塘，把鱼养起来。鱼塘其实有人已经为你挖好。这个鱼塘就是平安银行（每个人都需要银行业务，所以银行是最好的鱼塘），而你需要做的是，把鱼放在鱼塘，然后安闲地、长期的、低成本地享受源源不断的鱼。3这就是综合金融的魅力；这就是阳光寿险人正在面对的巨大机遇。4综合金融四大优势*锁定优势：将客户放入综合金融银行平台，就是将客户资源放入了保险箱。不用担心同业抢夺，不用担心客户“走失”；同时充分了解客户的投资取向、资产状况；知己知彼百战不殆。01低成本优势：一个客户，只需要在一个系统内维护；一个客户，多次销售，成本很低；每一次理财举动均是以此维护客户的举动，不用付出额外的成本。02商机在我手中：客户资产的一举一动均在了解、掌握之中；每一次商机的策划和实施均在计划之中。03四、综合金融，业务人员收入的增高器综合金融四大优势*01040203对老业务员而言，能够充分针对客户资源进行理财规划，从中发现大量保险及其他理财产品的商机；客户资产在“鱼塘”内的每一笔买卖都将使业务员获利（银行搭建的“鱼塘”就是业务员的“综合金融平台”）对新业务员而言，在目前寿险大量的“考核版”业务员存在的前提下，能够在一定程度上提高收入银行的平台和产品，将给业务员带来大量的拜访、回访、主顾开拓的理由；短期内，先占原则；可以先把他变成综合金融的客户放入鱼塘，享受终生理财规划师的身份，多样化产品的武器尤其是银行产品的亲近优势，是吸引人才加盟的重要手段；通过综合金融的推介，以及综合金融的可预见收入以及成功案例，将从根本上解决“增员难”目录*综合金融，优势凸显综合金融，蓄势待发综合金融，成就自我综合金融基本法解读项目政策纳入关键点晋升、维持考核1、晋升考核：（1）晋升AS时综合金融佣金计入晋升考核，最高计入晋升标准的30%；（2）AS及以上层级综合金融佣金计入个人、团队晋升考核，计入比例不超过晋升标准的30%。2、维持考核：综合金融佣金计入营销基本法，参与个人、团队的维持考核，但累计计入金额不超过考核条件中个人、团队FYC考核标准的30%。3、综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计为1件。新人财补综合金融佣金计入新人财补，最高计入该档寿险FYC考核最高值的30%；综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计为1件。主管聘才与续航1、聘才：综合金融佣金计入聘才期主管层级个人、直辖组（直管部）FYC，参与聘才达成，最多计入个人、直辖组（直管部）该档寿险FYC考核最高值的30%。2、续航：续航期主管本人综合金融佣金参与续航达成，最多计入小组该档寿险FYC考核最高值的30%，参与主管本人达成阳光星的考核，最高计入300元。阳光之星综合金融佣金计入阳光之星荣誉体系（含阳光人力、阳光双星人力、龙之巅人力），最高计入300元。综合金融佣金=产险实收且起保保费×10%＋团险佣金＋其他系列产品佣金产险保费包括：1、传统综拓业务；2、DM-CS业务（均以系统数据为准）综合金融基本法解读（1）综合金融佣金计入新人财补，最高计入该档寿险FYC考核高值的30%，（2）综合金融佣金累计达到300元为1件，同一考核期内最多计为1件。一、新人底薪计入规则：新人计划1-6月，800≤当月FYC＜1800元，可获当月责任奖金600元；1800≤当月FYC＜2500元，可获当月责任奖金1400元；2500≤当月FYC＜3500元，可获当月责任奖金1900元；新人精英班计划1-6月，1800≤当月FYC＜2500元，每月件数≥2件，可获当月责任奖金1800元；2500≤当月FYC＜3500元，每月件数≥2件，可获当月责任奖金3000