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银行个人理财业务概述目录1.1银行个人理财业务的概念和分类1.2银行个人理财业务发展和现状1.3银行个人理财业务的影响因素1.4银行个人理财业务的定位1个人理财概述2银行个人理财业务概念3银行个人理财业务分类1.1银行个人理财业务的概念和分类01评估理财环境和个人条件02监控执行进度和再评估03制定个人理财目标04制定个人理财规划05执行个人理财规划06理财步骤个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。相关主体：个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构货币市场01.资本市场01.外汇市场01.房地产市场01.保险市场01.黄金市场01.理财产品市场01.相关市场0102理财顾03问服务04综合理05财服务06对客户资金进07行投资和管理08业务分类私人银行业务财富管理业务理财业务业务分类（续）2形成与发展时期—20世纪60年代到80年代3萌芽时期—20世纪30年代到60年代1成熟时期—20世纪90年代1.2银行个人理财业务发展和现状宏观影响因素01微观影响因素02其他影响因素031.3影响因素宏观影响因素政治、法律与政策环境经济环境社会环境技术环境财政政策货币政策收入再分配政策税收政策社会文化环境制度环境经济环境经济增长速度和经济周期恢复、繁荣、衰退、萧条通货膨胀率名义利率、实际利率就业率国际收支与汇率
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