赢在现金流精鹰工程-黄旭斌.pptVIP

管理目标及范围运作机理定位与职责主要业务运作管理目标及范围管理目标：提高资金周转速度降低集团整体成本控制集团运营风险管理范围本外币表内外境内外(境外正在筹划中)*商业银行票据市场货币市场资本市场结算中心销供产CASHCASH外部金融市场成员企业内部金融市场投资银行聚财、生财、护财（二）运作机制风险管理论专业分工论速度效益论内部市场论（二）运作机制规模效益论战略导向论*高风险、低效益低风险、高效益1、规模效益论（二）运作机制1、规模效益论（二）运作机制运作机制专业分工论（公司金融人）企业管理应以财务管理为中心，财务管理应以资金管理为中心；企业发展规模扩大，必然需要以金融手段运作资金。3、风险管理论资金风险管理是企业稳健经营的基础；资金的所有权和经营权分离；三重风险管理势在必行：集团、结算中心、企业集中管理是企业集团控制资金风险的最佳方式。（二）运作机制内部市场论资金的商品属性要求内部模拟市场运作；内部结算平台，集中集团现金流；调节资金余缺，增收节支；中心参照金融企业进行企业化运作。运作机制速度效应论速度战胜规模，资金的高速运转是产生效益的源泉；是提升供应链运作效率的重要前提；快捷的结算网络、便利的授信服务是结算中心的核心竞争力之一。运作机制（二）运作机制6、战略导向论充足的金融资源供给是集团战略实施的重要前提；扶强帮弱是集团健康发展的前提，穷富互助；构造金融平台，培育金融产业（雪中送炭+锦上添花）1、双职责：金融服务中心（服务职责）+金融管理中心（管理职责）（1）卓越的金融产品设计与制造商（花旗标杆、领先中资银行）（2）一流的个性化金融服务方案提供商（量身订做）（3）温馨的警察（制度规则与安全营运的守护神）（4）仁慈的医生（判断、发现与解决问题的专业人士）（5）公司品牌价值的维护者（6）企业文化的塑造者（团队互助机制）（7）集团产业政策的传导者（8）供应链竞争力的打造者（三）定位与职责双代表对外代表集团及成员企业（企业）对内代表集团内部银行（银行）01八大中心（TCL集司[2004]157号）结算中心、信贷中心、融资中心、票据中心理财中心、风控中心、管理中心、信息中心聚财、生财及护财的艺术02（三）定位与职责二、集团资金集中管理模式*1、建立先进的结算网络平台，加速资金周转建立广州、无锡虚拟结算中心深度推广银企直联业务企业网上银行开通率达95%-信息查询-资金信息实时查询-资金结算-收付款项实时办理-账户管理-账户授权管理-代理业务-代发业务网上处理-票据管理-票据业务实时处理经营部或经销商结算中心TCL企业财务部TCL企业商务部1234结算中心网上银行ERP直联系统银行供应商（四）主要业务运作二、集团资金集中管理模式*集中管理境内外币，提高境内外币集中度选择境内5家试点企业，分步实施-外币账户集中管理：内外部账户管理、印鉴集中保管-外币结算集中管理：收汇、结汇、信用证管理成为全国第一家获得外汇资金集中管理资格的中资跨国集团公司。（文号：汇复[2005]215号）建立外币资金池，为外币集中管理提供基础。主要业务运作二、集团资金集中管理模式*3、了解成员企业需求，提供个性化的公司金融服务方案——结算收付方案——信贷品种组合方案银票贴现与回购、集团统一开票、大票换小票、商票贴现与保贴海外代付——信用风险管理方案——存量资金理财方案——汇率利率风险方案（四）主要业务运作二、集团资金集中管理模式*合作银行评价模型，合理分配金融业务资源银行分类管理，合理规划银企合作结构银行债务管理，维护集团整体信誉主要业务运作4、维护良好的银企合作关系01—资金计划管理模型-提升资金计划的及时性与准确性严格的奖罚制度5、建立资金安全头寸管理体系02二、集团资金集中管理模式*——授权管理体制：自上而下——信贷管理审贷分离的信贷体制、信用评级与年度额度评估、监测现金流向与财务指标，预警管理、资产五级分类——查找资金管理红线区——准确披露资金信息——提升计算机网络安全运行监控水平——妥善处理突发与应急事件建立内部控制体系，稳建、规范、健康经营主要业务运作*赢在现金流--关于集团公司金融体系的思考2007年6月23日*一、公司金融体系的定位*角色定位