保险公司UWP稳赢智选内训课件合规.pptVIP

保险公司UWP稳赢智选内训课件合规本课件旨在帮助保险公司员工深入理解UWP稳赢智选产品合规要点，提升销售行为的规范性，有效规避风险，维护客户权益和公司声誉。

课程目标：理解合规重要性，掌握合规要点了解合规对于保险公司发展的重要性，以及违反合规带来的负面影响。掌握UWP稳赢智选产品的销售、管理、宣传、客户服务等方面的合规要求。

稳赢智选产品概述稳赢智选是一款为客户提供保障与增值服务的保险产品。产品涵盖人寿保障、意外险、健康险等多种险种，满足不同客户需求。同时，产品还提供投资收益，为客户创造财富增值机会。

产品设计理念：保障与增值产品设计以客户需求为中心，提供全面保障，有效应对各种风险。同时，产品结合投资理财元素，帮助客户实现财富增值的目标。

目标客户群体分析重视家庭保障的个人和家庭。追求财富增值的个人和家庭。为退休生活做好规划的个人。

UWP平台介绍与优势UWP平台是一个功能强大的保险销售管理平台，提供便捷的客户管理、产品展示、销售服务等功能。平台优势包括：操作简单、功能齐全、数据安全、客户服务完善。

平台操作流程演示1登录平台2选择客户3选择产品4填写信息5提交申请

销售流程合规要点：客户需求分析认真倾听客户需求，准确把握客户痛点。进行风险评估，判断客户的风险承受能力。根据客户需求，推荐合适的保险产品方案。

销售流程合规要点：产品介绍规范准确介绍产品名称、保障内容、保险责任、除外责任。使用规范的语言，避免专业术语和模糊表达。提供清晰易懂的宣传材料，帮助客户理解产品条款。

销售流程合规要点：风险提示充分重点提示产品风险，包括但不限于保费缴纳风险、投资风险、退保风险等。使用醒目的文字和符号，确保客户能够理解和注意风险提示。

销售流程合规要点：信息披露完整提供完整的保险合同条款，包括保险责任、除外责任、保费缴纳、退保等相关内容。及时披露产品信息更新，包括但不限于产品升级、费率调整、条款变更等。保留销售记录，包括销售时间、客户信息、产品方案、风险提示等内容。

销售流程合规要点：签名确认合规客户签署保险合同前，确认已了解产品信息和风险提示。1保留客户签字的保险合同副本，作为销售合规的凭证。2

销售行为管理规范：禁止误导销售不得夸大或虚假宣传产品功能，误导客户购买。不得隐瞒产品风险或关键条款，欺骗客户。不得以不正当手段诱导客户购买，例如赠送礼品、承诺收益等。

销售行为管理规范：禁止夸大收益1不得夸大产品收益率，误导客户预期。2不得将产品收益与投资收益混淆，误导客户判断。3不得承诺或保证特定收益率，避免给客户造成不切实际的期望。

销售行为管理规范：禁止承诺不确定事项1不得承诺或保证产品能够治疗特定疾病或提供特定服务。2不得承诺或保证产品可以达到特定的投资回报率。3不得承诺或保证产品可以享受特定的优惠政策。

销售行为管理规范：禁止诋毁竞争对手MisleadingFalseClaimsDishonestAdvertising不得散布虚假信息，贬低或诋毁竞争对手的产品或服务。

销售行为管理规范：禁止违规返佣案例1保险代理人以返佣为诱饵，吸引客户购买产品，损害客户利益。案例2保险公司员工以返佣为条件，要求代理人达成销售目标，导致销售行为不规范。

案例分析：合规销售成功案例1案例背景：客户张先生是一名注重家庭保障的企业主，希望为家人提供全面的保障。2销售过程：保险代理人认真了解了张先生的需求，推荐了稳赢智选产品方案，并详细介绍了产品条款、风险提示等内容。3最终结果：张先生对产品方案感到满意，并签署了保险合同，获得了所需的保障。

案例分析：违规销售典型案例案例背景：保险代理人李某为了达成销售目标，夸大了稳赢智选产品的收益率，承诺客户可以获得高额回报。最终结果：客户王女士信以为真，购买了产品，但实际收益远低于预期，最终向保险公司投诉，导致公司声誉受损。

合规风险识别与防范1建立健全合规制度和流程，明确合规责任和权限。2定期进行合规风险评估，识别潜在的合规风险。3制定风险防范措施，降低合规风险发生的概率。

客户投诉处理流程设立客户投诉渠道，方便客户反映问题。及时受理客户投诉，进行调查核实。根据调查结果，采取相应措施解决问题。

监管政策解读：最新监管动态关注银保监会发布的最新监管政策和指导意见。学习解读相关文件，了解最新的监管要求。及时调整公司业务，确保合规经营。

监管政策解读：相关法律法规1保险法基本法律框架2保险监管法监管制度3消费者权益保护法消费者权益保护4个人信息保护法数据安全

监管处罚案例分析学习分析监管机构发布的处罚案例。从中吸取经验教训，避免类似违规行为发生。

合规自查与整改制定自查计划1开展自查工作2发现问题3制定整改方案4实施整改措施5

合规考核与激励将合规指标纳入员工考核体系，鼓励员工重视合规。对合规表现优秀的员工进行奖励，树立合规典