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上海资信有限公司跟踪评级制度

（2023年1月修订）

第一条为规范上海资信有限公司（以下简称“公司”）

评级业务，跟踪判断评级对象信用风险变动情况，根据国家

相关行业管理规范和公司规章制度，制定本制度。

第二条在信用评级结果有效期内，公司应当对评级对象

进行跟踪评级，并在签订评级协议时明确跟踪评级安排。其

中，评级结果有效期为一年以上的，公司应当每年跟踪评级

一次，并及时公布跟踪评级结果。

第三条对于证券市场评级业务，公司应当在首次评级报

告中根据评级业务委托书和监管要求明确有关跟踪评级的

事项。跟踪评级应当包括定期跟踪评级和不定期跟踪评级。

第四条证券市场评级对象、受评证券存续期期间,公司

应当在受评级机构或受评级证券发行人发布年度报告后2个

月内出具一次定期跟踪评级报告,且定期跟踪评级报告应当

与前次评级报告保持连贯,另有规定的除外。

对于一年期内的固定收益类产品,公司应当在正式发行

后第6个月发布定期跟踪评级报告,另有规定的除外。

第五条对于证券市场评级业务，公司应当要求委托方按

照评级业务委托书约定及时支付跟踪评级费用并提供跟踪

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评级相关资料,根据需要对评级对象进行电话访谈或实地调

查。

委托方不能及时支付跟踪评级费用或提供跟踪评级相

关资料的,公司可以根据自行收集的公开资料进行分析并据

此调整信用等级。如无法收集到评级对象相关资料,公司可

以宣布信用等级暂时失效或终止评级。

第六条证券市场定期跟踪评级报告应当根据评级对象

外部经营环境、内部运营及财务状况等变化情况,以及前次

评级报告提及的风险因素进行分析,说明其变化对评级对

象、受评证券的影响,并对原有信用级别是否进行调整作出

明确说明。

第七条跟踪评级报告不应当重复首次评级和前次评级

的一般性内容,而应当重点说明评级对象在跟踪期间内的变

化情况。

第八条公司应当密切关注与评级对象有关信息，通过多

种渠道或方式加强动态风险监测，及时掌握信用风险因素的

变化情况。发生影响前次评级报告结论重大事项的,公司应

当进行不定期跟踪评级。

前款所称重大事项包括但不限于:

（一）评级对象为企业主体或其发行的债券的,企业名

称、经营方针和经营范围发生重大变化;生产经营外部条件

发生重大变化;涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果

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产生重要影响的重大合同;发生可能影响其偿债能力的资产

抵押、质押、出售、转让、划转或报废的情况;发生未能清

偿到期重大债务的违约情况;发生大额赔偿责任或因赔偿责

任影响正常生产经营且难以消除的;发生超过净资产10%以

上的重大亏损或重大损失;一次免除他人债务超过一定金

额,可能影响其偿债能力的;三分之一以上董事、三分之二以

上监事、董事长或者总经理发生变动;董事长或者总经理无

法履行职责;做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决

定,或者依法进入破产程序、被责令关闭;涉及重大诉讼、仲

裁的事项;涉嫌违法违规被有权机关调查,或者受到刑事处

罚、重大行政处罚;董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违

纪被有权机关调查或者采取强制措施,可能影响企业经营状

况的;发生可能影响其偿债能力的资产被查封、扣押或冻结

的情况;主要或者全部业务陷入停顿,可能影响其偿债能力

的;对外提供重大担保;可能对企业偿债能力产生重大影响

的其他情形;

(二)评级对象为资产支持证券的,未按计划说明书约定

分配收益;资产支持证券信用等级发生不利调整;专项计划

资产发生超过资产支持证券未偿还本金余额10%以上的损

失;基础资产的运行情况或产生现金流的能力发生重大变

化;特定原始权益人、管理人、托管人等资产证券化业务参

与人或者基础资产涉及法律纠纷,可能影响按时分配收益;

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预计基础资产现金流相比预期减少20%以上;特定原始权益

人、管理人、托管人等资产证券化业务参与人违