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基金从业资格难点突破试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于基金投资的基本原则？

A.分散投资

B.长期投资

C.高风险高收益

D.短期投机

2.基金管理人的职责不包括以下哪项？

A.投资决策

B.基金份额的销售与登记

C.基金资产的保管

D.基金份额的申购与赎回

3.以下哪种基金属于债券基金？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.债券型基金

4.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.监督基金管理人的投资运作

B.管理基金资产

C.审计基金财务报告

D.维护基金份额持有人的合法权益

5.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

6.基金合同的主要内容不包括以下哪项？

A.基金的投资目标

B.基金的管理费用

C.基金的托管费用

D.基金的投资策略

7.以下哪种基金属于指数基金？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指数基金

D.债券型基金

8.基金份额净值计算公式中，以下哪项不属于基金资产？

A.投资收益

B.基金管理费

C.基金托管费

D.基金资产净值

9.以下哪种基金适合风险承受能力较高的投资者？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.债券型基金

10.基金募集期限届满，基金管理人应当向中国证监会提交的文件不包括以下哪项？

A.基金募集说明书

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金份额发售公告

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资的特点包括哪些？

A.分散投资

B.长期投资

C.高风险高收益

D.专业管理

2.基金管理人的职责包括哪些？

A.投资决策

B.基金份额的销售与登记

C.基金资产的保管

D.基金份额的申购与赎回

3.基金托管人的职责包括哪些？

A.监督基金管理人的投资运作

B.管理基金资产

C.审计基金财务报告

D.维护基金份额持有人的合法权益

4.基金合同的主要内容有哪些？

A.基金的投资目标

B.基金的管理费用

C.基金的托管费用

D.基金的投资策略

5.基金份额净值计算公式中，以下哪些属于基金资产？

A.投资收益

B.基金管理费

C.基金托管费

D.基金资产净值

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资具有高风险高收益的特点。（）

2.基金管理人可以自行决定基金的投资策略。（）

3.基金托管人负责基金份额的销售与登记。（）

4.基金合同是基金投资的基本法律文件。（）

5.基金份额净值计算公式中，基金资产净值等于基金资产减去基金负债。（）

6.基金募集期限届满，基金管理人应当向中国证监会提交基金募集说明书、基金合同、基金托管协议和基金份额发售公告。（）

7.基金投资收益主要来源于投资收益和基金管理费。（）

8.基金托管人负责监督基金管理人的投资运作。（）

9.基金份额净值计算公式中，基金资产净值等于基金资产减去基金负债。（）

10.基金管理人可以自行决定基金的投资策略。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金投资的风险类型及其特点。

答案：基金投资的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。市场风险是指由于市场整体波动导致基金资产价值波动的风险；信用风险是指基金投资于信用等级较低的债券或其他金融工具可能导致的损失风险；流动性风险是指基金资产无法及时变现或变现价格低于其账面价值的风险；操作风险是指由于基金管理人的操作失误或系统故障导致的损失风险。

2.解释基金管理人的主要职责，并说明其在基金运作中的作用。

答案：基金管理人的主要职责包括：制定和执行基金的投资策略；选择和监督基金投资组合中的资产；管理基金资产；确保基金运作的合规性；向基金份额持有人提供必要的信息和服务。基金管理人在基金运作中起着至关重要的作用，他们通过专业的投资管理能力，为基金提供稳定的收益，同时确保基金资产的安全。

3.说明基金托管人在基金运作中的职责，并解释其对于基金安全的重要性。

答案：基金托管人的职责包括：保管基金资产；监督基金管理人的投资运作；审计基金财务报告；维护基金份额持有人的合法权益。基金托管人对于基金安全的重要性体现在其作为独立第三方，能够确保基金资产的安全和合规运作，防止基金管理人的不当行为，保护基金份额持有人的利益。

4.简述基金份额净值计算的基本公式，并解释其中的各个要素。

答案：基金份额净值计算的基本公式为：基金份额净值=(基金资产净值-基金负债)/基金总份额。