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1+X家庭理财考试模拟题（含答案）

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1.在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调整，下列选项中不需要进行评估的情况是（）。

A、宏观经济政策、法规等发生重大改变

B、金融市场的重大变化

C、理财从业人员发生重大家庭变故

D、客户自身情况的突然变动

正确答案：C

2.我国理财行业发展过程经历了哪几个阶段？（）。

A、一、萌芽阶段；二、起步阶段；

B、一、萌芽阶段；二、起步阶段；三、发展阶段

C、一、萌芽阶段；二、起步阶段；三、成熟阶段

D、一、开始阶段；二、起步阶段；三、发展阶段

正确答案：B

3.从有价证券的性质上看，有价证券是属于一种（）。

A、实业资本

B、虚拟资本

C、真实资本

D、真实商品

正确答案：B

4.一般情况下，市场利率上升，股票价格将（）。

A、上升

B、下降

C、盘整

D、不变

正确答案：B

5.通知存款最低起存金额为人民币（）万元。

A、50元

B、5000元

C、5万元

D、1000元

正确答案：C

6.执行理财规划时，理财从业人员注意的因素不包括（）。

A、资金成本因素

B、市场因素

C、时间因素

D、人员因素

正确答案：B

7.下列客户信息中不属于财务信息的是（）

A、客户预期的收支情况

B、客户的财务安排

C、客户的投资偏好

D、客户当前收支情况

正确答案：C

8.分析单个经济主体的理财需求时，不能局限于（），而应该把视角投向更为广阔的客户生存的经济社会环境。

A、客户自身

B、经济现状

C、外部环境

D、内部环境

正确答案：A

9.整个家庭的收入在（）达到巅峰，支出有望降低，是准备退休金的黄金时期。

A、家庭衰老期

B、家庭成熟期

C、家庭成长期

D、家庭形成期

正确答案：B

10.我国QDII基金在我国（）设立，从事（）投资。

A、境内，境内

B、境内，境外

C、境外，境内

D、境外，境外

正确答案：B

11.对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是()。

A、消费支出规划

B、投资规划

C、现金规划

D、保险规划

正确答案：C

12.已知(P/F,5%,5)=0.7835；(F/P,5%,5)=1.276;(F/A,5%,5)=5.526；(A/F,5%,5)=0.18097；(A/P,5%,5)=0.23097；(P/A,5%,5)=4.329，那么张小姐在银行存入5万元，银行利率为5%，5年后取回，那么连本带利的终值是（）

A、63814

B、59775

C、577881

D、55125

正确答案：A

13.原中国银行业监督管理委员会2005年颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务作出如下定义：“（）业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推荐销售投资产品，理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动。”

A、证券投资

B、投资顾问

C、私人银行

D、个人理财

正确答案：D

14.医疗保险中不包括()。

A、意外伤害医疗保险

B、普通医疗保险

C、手术医疗保险

D、生育保险

正确答案：D

15.下列属于穷人思维的是（）。

A、注重“开源”

B、深谋远虑，促进成功

C、为成功找方法

D、靠省钱来增加财富

正确答案：D

16.个人理财与公司理财的根本区别在于（）

A、个人理财有理财目标，公司理财没有理财目标

B、公司理财要编制财务报表，个人理财无需编制财务报表

C、财务活动复杂性不同

D、服务对象不同

正确答案：D

17.最典型的现金流量计算要包括（）

A、投资回报率

B、时间间隔长短

C、终值、现值和年金

D、金额的高低

正确答案：C

18.我国上海、深圳证券交易所对A股均实行（）交收。

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正确答案：B

19.下列关于保险产品在家庭理财中的应用，说法错误的是（）。

A、在日常生活中，家庭可以通过购买保险产品，将风险转嫁给保险公司

B、保险赔款可以免征个人所得税

C、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的功能是保障功能

D、客户面临现金流短缺时，可以将保险产品退保来解决临时现金不足

正确答案：D

20.生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

A、大部分选择性支出用于当前消费

B、消费水平在一生内保持相对平稳的水平

C、及时行乐

D、大部分选择性支出存起来用于以后消费

正确答案：B

21.储蓄比率是家庭现金流量表中当期储蓄存款和当期（）的比率，它反映了家庭控制开支和增加净资产的能力。

A、支出

B、工作收入

C、消费

D、收入

正确答案：D

22.在通货膨胀条件下，（）。

A、实际利率高于名义利率

B、个人和家庭的购买力增加

C、名义利