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北京试题基金从业考试试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金投资组合的基本要素？

A.资产配置

B.风险控制

C.投资期限

D.投资规模

2.基金管理公司的主要职能不包括以下哪项？

A.投资决策

B.投资风险管理

C.基金市场营销

D.投资者服务

3.基金净值的计算公式中，以下哪项不是分子的组成部分？

A.投资收益

B.持有证券公允价值

C.基金费用

D.基金份额

4.基金托管人违反规定可能导致以下哪种后果？

A.基金净值上涨

B.基金净值下跌

C.基金运作效率提高

D.基金投资者满意度提升

5.以下哪项不是基金合同的主要内容？

A.基金募集规模

B.基金投资策略

C.基金费用收取标准

D.基金管理人职责

6.基金份额的申购和赎回价格通常以基金净值为基准，以下哪项说法正确？

A.申购价格高于基金净值

B.赎回价格低于基金净值

C.申购价格等于基金净值

D.赎回价格等于基金净值

7.以下哪种基金投资策略不适用于风险厌恶型投资者？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.保本基金

8.基金信息披露义务人包括以下哪些主体？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.以上都是

9.以下哪种基金产品适合短期投资？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.保本基金

10.基金销售人员在销售基金产品时，以下哪种行为属于违规？

A.如实告知投资者基金投资风险

B.推荐不适合投资者风险承受能力的基金产品

C.提供真实、准确、完整的基金产品信息

D.向投资者承诺基金产品收益

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资组合的基本要素包括哪些？

A.资产配置

B.风险控制

C.投资期限

D.投资规模

2.基金管理人的职责包括以下哪些？

A.投资决策

B.投资风险管理

C.基金市场营销

D.投资者服务

3.基金净值的影响因素有哪些？

A.投资收益

B.持有证券公允价值

C.基金费用

D.基金份额

4.基金合同的主要内容有哪些？

A.基金募集规模

B.基金投资策略

C.基金费用收取标准

D.基金管理人职责

5.基金投资策略包括哪些？

A.货币市场基金

B.混合型基金

C.股票型基金

D.保本基金

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金投资组合的基本要素不包括投资期限。（）

2.基金管理人的主要职责是投资决策和基金市场营销。（）

3.基金净值的计算公式中，分子包括投资收益、持有证券公允价值和基金费用。（）

4.基金合同是基金运作的基本法律文件，对基金投资者和基金管理人具有同等约束力。（）

5.基金销售人员可以向投资者承诺基金产品收益。（）

6.基金投资策略包括货币市场基金、混合型基金、股票型基金和保本基金。（）

7.基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构等。（）

8.货币市场基金适合长期投资。（）

9.混合型基金投资于股票、债券等多种资产，风险相对较高。（）

10.基金净值上涨意味着基金投资收益增加。（）

参考答案：

一、单项选择题

1.D

2.D

3.C

4.B

5.D

6.D

7.C

8.D

9.A

10.B

二、多项选择题

1.ABCD

2.ABD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

三、判断题

1.×

2.×

3.√

4.√

5.×

6.√

7.√

8.×

9.√

10.√

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金投资组合中资产配置的原则。

答案：

基金投资组合中资产配置的原则主要包括：

（1）风险与收益匹配原则：根据投资者的风险承受能力和收益预期，合理配置不同风险收益特性的资产。

（2）多元化原则：通过投资不同资产类别，分散投资风险，降低单一资产风险对整个投资组合的影响。

（3）流动性原则：保持投资组合中一定比例的流动性资产，以应对投资者可能出现的赎回需求。

（4）长期投资原则：关注长期投资价值，避免频繁交易导致交易成本增加和收益降低。

（5）动态调整原则：根据市场变化和投资者需求，适时调整资产配置比例，以实现投资目标。

2.解释基金净值的影响因素，并说明如何通过基金净值来评估基金的表现。

答案：

基金净值的影响因素主要包括：

（1）投资收益：基金投资组合的收益水平，包括股票、债券等投资品种的收益。

（2）持有证券公允价值：基金持有的证券在市场上的公允价值变化。

（3）基金费用：基金管理费、托管费等费用支出。

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