跟单信用证的基本业务流程.docVIP

第四节跟单信用证基础业务步骤

1销售协议

1销售协议

买方/申请人卖方/受益人12交出提单或其她货运单据提取货物

买方/

申请人

卖方/

受益人

12交出提单或其她货运单据提取货物

5装运货物领取

提单等货运单据

货物

货物

2开证申请书11

2开证申请书

11

偿付

10单

据

7付款6

7付款

6

单

据

4

信

用

证

8

8单据

9偿付开证行通知行/保兑行/指定银行

9偿付

开证行

通知行/保兑行/指定银行

3信用证

3信用证

1.申请人和受益人签订销售协议,订明采取商业跟单信用证支付方法。信用证是依据销售协议开立,不过信用证是独立文件,不受销售协议约束。

2.申请人根据销售协议制作开证申请书,指示开证行根据开证申请书开立信用证。

在国际贸易结算中,签订买卖双方之间销售协议时,才有申请人。假如开证行自营进口贸易,开证行就能够本身名义开立信用证,该证就成为两个当事人信用证(Two-partyCredit),即开证行和受益人。

在申请开证以前,申请人与受益人对于怎样开证,最少要在以下七个方面达成一致意见:(1)信用证是否需要转让、是否需要保兑;(2)信用证结算方法是即期付款、延期付款、承兑还是议付;(3)信用证货币是什么,金额是多少;(4)信用证使用期是何日期;(5)最迟装运日期和交单期限是何日期;(6)是否许可分批装运或款,是否严禁转运;(7)海运贸易条件FOB、CFR、CIF要求卖方必需在买卖约定时限内交货,申请人开证最迟时间必需在这段时期那天或其以前。

买卖双方在协议中约定采取信用证结算时,通常由买方向其所在地一家银行提出开证申请,填写井提交开证申请书。开证申请书是申请人和开证行之间法律文件,也是开立信用证依据,其内容完整性、明确性非常关键。开证申请书通常包含两部分内容:

（1）正面是信用证内容。信用证内容应该完全根据贸易协议内容进行填写,协议是信用证基础,是申请人申请开证和受益人审证依据。

（2）后面是申请人对开证行申明,是申请人和开证行之间法律契约,用以明确申请人与开证行之间权责。为了降低资金方面风险,大多数开证行都要求申请人在申请开证时缴纳一部分开证押金。后面关键内容有:①明确申请人应立刻偿还开证行义务;②明确表示同意开证行依据UCP600免责条款免去义务;③申请人同意在付款前将货物全部权转让给开证行。④申请人承诺支付信用证项下各项费用;⑤申请人明确遵照UCP600开证要求。

3.开证行开立信用证和要求位于受益人所在国家银行去通知或保兑银行,开证行以信开或电开方法将信用证内容发送给出口商所在联行货保兑行(通知行),经过它们通知或转递信用证给受益人。因为现代通信科技发展,全电开已成为关键信用证传输方法,信开和简电开方法已极少使用。

全电开（FullCable)是以电讯方法(TELEX或SWIFT)发出内容完整信用证,是有效信用证正本。Swift信用证格式为MT700和MT701。与信开相比,SWIFT信用证省略了确保条款,但加注密押,系统自动查对密押无误后,SWIFT信用证才生效。通知行接到信用证能够选择下列做法:

（1）通知信用证给受益人,通知行必需核验信用证表面真实性:a.信开信用证必需核验信用证签字相符;b.电开信用证应该核验密押相符;c.检验没有列入银行内部欺诈/可疑银行名单中。

然后把信用证通知受益人并带有免职申明:“我行（通知行）不负担任何责任（Withoutanyengagementorresponsibility)地通知已收到下列经证实Swift电文。”

（2）假如通知行不能核验信用证表面真实性,必需毫不迟疑地通知开证行,并在通知信用证中通知受益人:它不能核验该证。

（3）不通知信用证时,通知行必需毫不延迟地通知开证行,无须说明拒绝通知理由。

（4）假如信用证要求通知行加上保兑(Werequestyoutoadvisethebeneficiaryaddingyourconfirmation)通知行愿意加上注明:“我行保兑此证(Weherebyconfirmthecredit)”或另在通知书上注明加上保兑之意,并可限定该行保兑范围。这时通知行也是保兑行。

（5）假如通知行不愿保兑,必需毫不延迟地通知开证行。

（6）UCP600第九条要求通知信用证指示时,如遇指示不完整或不清楚时,通知行能够对受益人作出仅作参考预先通知,不负任何责任。通知行应将此事通知开证行,并要求开证行提供必需资