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继续教育练习试题

1.银行业金融机构应当()开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

A、每半年

B、每年

C、每两年

D、每四年

【正确答案】：B

2.利用农村商业银行贷款买卖彩票、股票、期货、理财产品等的，给予有关责任人（）处分。

A、警告

B、记过

C、记大过

D、记大过至开除处分

【正确答案】：D

3.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（）措施。

A、保持原状，不必要重新识别

B、视情况进行视别

C、应当重新识别

D、以上说法都不对

【正确答案】：C

4.关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:（）

A、与大额和可疑交易报告义务相同

B、可替代可疑交易报告义务

C、可与可疑交易报告义务相互替代

D、不能与可疑交易报告义务相互替代

【正确答案】：D

5.原则上年龄超过（）（含）的农金员应正常退出。

A、55周岁

B、60周岁

C、65周岁

D、70周岁

【正确答案】：C

6.以下关于农信银错账解控交易说法错误的是（）。

A、支持全额解控

B、可在控制当天解控

C、支持部分解控

D、可在以后工作日解控

【正确答案】：C

7.人民银行对金融机构的准备金存款按()结息，计息期间遇利率调整分段计息。

A、日

B、月

C、季

D、年

【正确答案】：C

8.机构分立中未结清的会计事项所涉及的会计凭证,应当（）由业务相关方保存,并按照规定办理交接手续。

A、合并抽出

B、整册

C、单独抽出

D、整箱

【正确答案】：C

9.营业网点实行每日安全员制度，（）根据检查情况认真填写《营业网点安全管理工作日志》。

A、网点负责人

B、现金柜员

C、安全员

【正确答案】：C

10.商业银行的月末存款偏离度不得超过（）。

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

【正确答案】：D

11.自（）起，营业机构办理书面挂失、挂失补发、解挂、个人存款过户，以及为个人客户开立银行结算账户时，应留存业务办理场景照作会计凭证附件。营业机构应严格按照《关于进一步规范办理柜面存取款和转账业务有关事项的通知》（附件2）规定，做好业务办理场景照留存工作。

A、2022年10月1日

B、2022年11月1日

C、2022年10月8日

D、2022年11月8日

【正确答案】：C

解析：?202304新增

12.财政部门零余额账户的性质为（）

A、基本存款账户

B、一般存款账户

C、专用存款账户

D、临时存款账户

【正确答案】：C

13.对于在营业机构挂账的农信银通存来账业务对账差错，以下处理方式正确的是（）。

A、对于收款账户异常，且无法联系持卡人的，可选择申请省联社”调账的处理方式

B、直接使用“6895农信银日终差错手工处理”交易撤销差错状态

C、使用“6895农信银日终差错手工处理”交易撤销差错状态后，再申请省联社调账

D、申请省联社调账后，再使用“6895农信银日终差错手工处理”交易撤销差错状态

【正确答案】：A

14.以下?（）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

【正确答案】：D

15.《中华人民共和国电子商务法》规定，电子商务平台经营者在转送声明到达知识产权权利人后()内，未收到权利人已经投诉或者起诉通知的，应当及时终止所采取的措施。

A、五日

B、十日

C、十五日

D、三十日

【正确答案】：C

16.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》，《农金员退出意见表》中详细填写退出原因、（）等，由核查人员和支行负责人签字。

A、核查结果

B、退出声明

C、服务评价

D、主管部门意见

【正确答案】：A

17.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。

A、?高级管理层

B、反洗钱专职岗

C、业务部门

D、专业委员会

【正确答案】：D

18.清算备付金账户实行系统（）自动核对发生额和余额，人工（）勾对发生额的方式进行对账。

A、按日，按日

B、按日，按月

C、按月，按日

D、按月，按月

【正确答案】：B

19.对省、市清算机构通过核心系统下发的差错调整通知书，营业机构要及时核实业务情况，当日进行确认处理，至迟不超过下一工作日上午（）。

A、9时

B、10时

C、11时

D、12时

【正确答案】：C

20.（）主要适用于农村商业银行签发的银行汇票、承兑的银行承兑汇票，以及已完成电子权属登记的纸质商业汇票添加背书粘单等。

A、业务专用章

B、汇票专用章

C、本票专用章

D、票据交换专用章

【正确答案】：B

21.银行业机构应当根据客户