财富管理与证券营销.pptx

财富管理与证券营销

;课程大纲;证券经纪业务发展趋势;证券经纪营销模式及核心问题;经济业务发展趋势与核心竞争力;投资顾问业务;投资顾问相关概念;传统销售与顾问型销售的区别;投资顾问的职责定位与转型;投资顾问的专业技能与工作流程;美国证券公司投顾数量和资产规模;;国内券商发展投资顾问业务的挑战与问题;投资顾问业务的核心知识技能;课程大纲;顾问式营销与客户需求分析;产品销售的不同方法;我们的客户是谁

---投资理财目标与市场定位;稳健委托型中产阶级理财业务市场;客户的需求分析

---人类需求层次;客户需求分析——客户理财的目标与手段;客户的投资理财目标;理财的主要内容——客户需求分析;财富管理四部曲——客户需求分析;财富管理四部曲一：;家庭净资产指标的应用及其重要性;现金流分析对于个人理财的意义;财富累积中的几大重要原则;家庭净资产表的制定与参考格式;现金流量表参考格式;财富管理四部曲二：;保险在个人理财规划中的作用;财富管理四部曲三：;北京、上海目前不同类型的学历教育消费支出（单位：万元）;西方退休养老三大支柱;退休费用计算（案例）;港人退休之上要_____万;财富管理四部曲四：;当今VIP（客户）遗嘱、遗产案例;投资理财是一项系统工程

——客户投资理财目标与手段、经济需求与人生价值目标;课程大纲;主要金融投资品种及其分类;产品、增值服务与品牌;投资顾问的核心知识与技能;投资品种选择与组合的方法;;客户需求分析

——生命周期与理财四部曲;根据理财四部曲，

投资理财产品与服务体系与分类练习;投资品种选择与组合的方法;客户风险偏好;风险态度检验;如何了解你的客户

——沟通交流技巧（沟通形式与效果）;四种沟通类型风格;投资品种选择与组合的方法;投资管理（资产配置）中的重要概念;决定投资回报率的相关研究

——布里森研究（BrinsonStudy）

;资产配置的概念;资产配置过程;股票基金账户组合的问题;资产配置原理及应用;全国富豪可投资资产配置情况;投资顾问如何看待产品、技术分析;投资顾问的金融产品销售;顾问式金融产品营销的特点;顾问式金融产品营销的特点;课程大纲

一：证券营销趋势与顾问式营销模式

二、财富管理的定义、内容

---客户分类和客户需求分析

三、资产配置、投资规划与产品营销

四、投资理财计划书的写作与运用

五、客户服务与客户关系管理

六、境外成功投顾营销经验介绍;理财顾问的服务分类;理财计划书的分类;投资计划署的制作流程、内容;个人理财计划书的主要内容;个人理财计划书

第三部分：您的目标和选择

您的理财目标

您的财务需求缺口

第四部分：我们的建议

收入与支出、紧急预备金

家庭财务安全与保险

教育与退休规划投资、投资组合

其他方面（税务与遗产规划等）;个人理财计划书;个人理财计划书写作的基本步骤和技巧;案例典型的白领客户;练习：家庭净资产和现金流计算;个人理财案例练习要求;理财案例分析和计划书评价的标准;理财规划和产品销售;美国富国银行证券研究发现，

那些捣书面理财计划的客户;2004年美国的一笑权威调查显示;课程大纲;企业管理理念演变过程;谁知道;客户关系管理的概念与目标;客户接触点;客户满意度与客户忠诚度;忠诚客户的定义与意义;客户预期与客户满意度

---满意度衡量;优质客户服务和满意度的重要性;非产满意的客户服务;产品交叉销售、转介绍及客户忠诚度

;客户关系营销;处理客户投诉的原则;课程大纲;EdwardJones的成就;爱德华琼斯的发展历史（分行家数）;爱德华琼斯营销模式的特点;EDJ科学系统实用的培训实习体系

---爱德华琼斯投资顾问培训序列;爱德华琼斯新投资顾问培训安排

---成功阶梯系列;EdwardJones投资顾问培训成长的成功经验;财富管理市场竞争;日益竞争激烈的理财业务;祝大家投资顺利！;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。10月-2010月-20Monday,October19,2020

10、人的志向通常和他们的能力成正比例。01:34:2101:34:2101:3410/19/20201:34:21AM

11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。10月-2001:34:2101:34Oct-2019-Oct-20

12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。01:34:2101:34:2