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投资咨询的道德规范及试题答案

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一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不是投资咨询工程师的职业道德规范？

A.客户至上

B.保守秘密

C.盈利第一

D.公平公正

2.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应遵循的原则是：

A.利益最大化

B.客户利益优先

C.个人利益优先

D.公司利益优先

3.以下哪项行为属于投资咨询工程师的不当行为？

A.向客户提供真实、准确的信息

B.保守客户隐私

C.推荐不符合客户需求的产品

D.公开透明地处理业务

4.投资咨询工程师在处理客户投诉时应：

A.忽略投诉，继续提供服务

B.转移责任，推卸责任

C.认真倾听，积极解决问题

D.拒绝沟通，拒绝承担责任

5.投资咨询工程师在签订合同前应：

A.了解客户需求，评估风险

B.推销产品，获取佣金

C.忽略合同条款，随意修改

D.不签订合同，口头承诺

6.投资咨询工程师在处理客户资金时应：

A.严格保密，确保安全

B.随意挪用，谋取私利

C.公开透明，接受监督

D.虚假报告，欺骗客户

7.投资咨询工程师在向客户推荐产品时应：

A.确保产品适合客户需求

B.忽视客户风险承受能力

C.强行推销，诱导购买

D.推荐高收益产品，忽略风险

8.投资咨询工程师在处理业务时，应遵守以下哪项原则？

A.法律法规

B.行业规范

C.公司规定

D.以上都是

9.投资咨询工程师在向客户宣传产品时，应：

A.客观宣传，不夸大其词

B.虚假宣传，夸大收益

C.隐瞒风险，误导客户

D.不宣传，任由客户选择

10.投资咨询工程师在处理客户关系时，应：

A.尊重客户，诚信待人

B.诱导客户，欺骗客户

C.忽视客户，自以为是

D.勒索客户，获取利益

11.投资咨询工程师在向客户推荐产品时应：

A.充分了解客户需求，推荐合适产品

B.忽视客户需求，强行推销

C.推荐不符合客户需求的产品

D.不推荐产品，让客户自行选择

12.投资咨询工程师在处理客户投诉时应：

A.认真倾听，积极解决问题

B.转移责任，推卸责任

C.忽略投诉，继续提供服务

D.拒绝沟通，拒绝承担责任

13.投资咨询工程师在签订合同前应：

A.了解客户需求，评估风险

B.推销产品，获取佣金

C.忽略合同条款，随意修改

D.不签订合同，口头承诺

14.投资咨询工程师在处理客户资金时应：

A.严格保密，确保安全

B.随意挪用，谋取私利

C.公开透明，接受监督

D.虚假报告，欺骗客户

15.投资咨询工程师在向客户推荐产品时应：

A.确保产品适合客户需求

B.忽视客户风险承受能力

C.强行推销，诱导购买

D.推荐高收益产品，忽略风险

16.投资咨询工程师在处理业务时，应遵守以下哪项原则？

A.法律法规

B.行业规范

C.公司规定

D.以上都是

17.投资咨询工程师在向客户宣传产品时，应：

A.客观宣传，不夸大其词

B.虚假宣传，夸大收益

C.隐瞒风险，误导客户

D.不宣传，任由客户选择

18.投资咨询工程师在处理客户关系时，应：

A.尊重客户，诚信待人

B.诱导客户，欺骗客户

C.忽视客户，自以为是

D.勒索客户，获取利益

19.投资咨询工程师在向客户推荐产品时应：

A.充分了解客户需求，推荐合适产品

B.忽视客户需求，强行推销

C.推荐不符合客户需求的产品

D.不推荐产品，让客户自行选择

20.投资咨询工程师在处理客户投诉时应：

A.认真倾听，积极解决问题

B.转移责任，推卸责任

C.忽略投诉，继续提供服务

D.拒绝沟通，拒绝承担责任

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.投资咨询工程师的职业道德规范包括：

A.客户至上

B.保守秘密

C.公平公正

D.盈利第一

2.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应考虑以下因素：

A.客户需求

B.产品风险

C.产品收益

D.个人利益

3.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应：

A.认真倾听

B.积极解决问题

C.推卸责任

D.拒绝沟通

4.投资咨询工程师在签订合同前，应：

A.了解客户需求

B.评估风险

C.推销产品

D.不签订合同

5.投资咨询工程师在处理客户资金时，应：

A.严格保密

B.确保安全

C.随意挪用

D.公开透明

三、判断题（每题2分，共10分）

1.投资咨询工程师在处理客户投诉时，应积极解决问题。（）

2.投资咨询工程师在向客户推荐产品时，应忽视客户风险承受能力。（）

3.投资咨询工程师在处理客户资金时，应严格保密。（）

4.投资咨询工程