2025年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年大学试题(财经商贸)-个人理财规划考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.自2005年9月21日起，个人活期存款按（）结息。

2.我国目前个人黄金理财产品的方式有（）

A、金饰品投资

B、实金交易

C、投资于黄金矿业公司发行的上市股票

D、凭证式交易

3.美国“花钱越多缴税越少”体现是（）

A、收入延期

B、投资与资本利得

C、分解转移

D、杠杆投资

4.以下关于个人理财的说法不正确的是（）

A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好

B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等

C、还需要考虑薪资成长率

D、不需要考虑退休问题

5.房地产价格的构成不包括以下哪个选项（）

A、土地费

B、建筑安装费

C、手续费

D、税费

6.保险合同不具有如下特征（）

A、保险合同是射悻合同

B、保险合同是最大诚信合同

C、保险合同是单务、有偿合同

D、保险合同是附和合同

7.以下属于税收的特征的是（）。

A、无偿性

B、随机性

C、固定性

D、强制性

8.以下社会保障体系中最基础最核心的社会保障制度是（）。

A、社会福利

B、社会优抚

C、社会救济

D、社会保险

9.外汇理财产品有三种主要方式，不包括（）。

A、存款

B、炒卖外汇

C、股票

D、购买外汇理财产品

10.研究“以房养老”模式的原因不包括（）

A、老龄化问题突出

B、人口高龄化

C、人均GDP很高

D、养老资源短缺

11.国家理财规划师的的培训费为（）

A、官方2000~3000/人

B、3000~5000员/人

C、3800~6800元/人

D、4200~8000元/人

12.关于可转债获益方式，说法不正确的是（）

A、持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利

B、可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证

C、可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质

D、有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整

13.以下房地产开发所谓的“五证”中，从“规划局”需要办理的证书是（）。

A、建设用地规划许可证

B、建设工程施工许可证

C、国有土地使用证

D、建设工程规划许可证

E、商品房销售许可证

14.在互联网上设立虚假的金融机构网站，骗取银行卡号、密码的银行卡犯罪手法是（）。

A、黑客软件

B、网络病毒

C、诈骗短信

D、网络钓鱼

15.参与艺术品投资活动，最基本的动机和目的是保护艺术品。

16.下列属于定期储蓄的有（）

A、零存整取

B、定活两便储蓄

C、存本取息

D、储蓄一本通

17.个人理财的基本流程包括以下几个步骤： Ⅰ.了解风险偏好； Ⅱ.制定理财计划； Ⅲ.确定理财目标； Ⅳ.检查财务状况； Ⅴ.执行理财计划； Ⅵ.评估和调整理财计划。 正确的次序应为（）

A、Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ

B、Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ

C、Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ

D、Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

18.“子女已经结婚成家，但和父母生活在一起，且子女也有了自己的子女”这样的家庭叫做（）

A、两代同堂

B、三代同堂

C、四代同堂

D、五代同堂

19.A女士，今年34岁，是一名普通的教师，离异，每月工资约5000元，现有一套住房市值约96万元，定期存款20万，基金投资5000元，其它家庭资产共计12万元。开支：每月衣食费1500元，交通费1000元，其它1000元。理财目标：希望有足够