2025年银行考试-银行合规考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案.docx

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2025年银行考试-银行合规考试近5年真题集锦（频考类试题）带答案

第I卷

一.参考题库(共80题)

1.客户的偿债能力和偿债意愿比较（）

A、偿债能力更重要；

B、偿债意愿更重要；

C、同等重要；

D、不一定

2.下列属于消费者在国债方面享受的主要权利的是（）.

A、自主按承销机构的报价买入卖出记账式国债。

B、将记账式国债转托管至其他机构。

C、质押储蓄国债债权获得贷款。

D、法律、行政法规及财政部、中国人民银行的相关规定所赋予国债持有人的其他权利。

3.《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》中，主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制兴业银行（）以上股份或表决权的非自然人股东。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

4.以下不属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）。

A、竞赛评优

B、宣传规划

C、引领中国银行业文明规范服务

D、日常管理

5.法律没有规定投保人对下列（）不具有保险利益.

A、配偶、子女、父母；

B、与投保人有抚养关系的家庭其他成员、近亲属；

C、与投保人有劳动关系的劳动者；

D、与投保人一起共事的同事。

6.商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。

A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金50万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件

B、高管人员违规

C、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

D、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失5000万元以上的事故、自然灾害

7.简述中国银行安全保卫工作的基本任务。

8.行为人诈骗贷款所使用的方法主要的表现形式有（）

A、编造引进资金、项目等虚假理由

B、使用虚假的经济合同

C、使用虚假的证明文件

D、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保

E、以其他方法诈骗贷款

9.一级分行法律合规部门负责管理下列事项（）

A、一级分行为当事人，或者由总行指定一级分行管理的民事诉讼事项；

B、涉案标的额不足5000万元人民币或等值外币的起诉事项，或涉案标的额不足2000万元人民币或等值外币的被诉事项；

C、由一级分行所在地高级人民法院受理的一审、二审、再审起诉、被诉事项；

D、由一级分行所在地的各专门人民法院受理的起诉、被诉事项；

E、对省级地方国家机关提起的民事诉讼；

F、向省、自治区、直辖市人民检察院申请抗诉的起诉、被诉事项；

G、其他应当由一级分行管理的民事诉讼事项。

10.办理贷款业务应遵循国家法律法规和金融法规制度，执行国家经济、产业、土地和环保政策，坚持（）的市场定位。

A、面向三农、面向社区、面向中小企业、面向县域经济

B、面向三农、面向城乡、面向中小企业、面向县域经济

C、面向三农、面向社区、面向小微企业、面向县域经济

D、面向三农、面向城区、面向小微企业、面向县域经济

11.安全检查工作必须建立健全责任制，坚持（）的原则，明确检查单位和被查单位各自责任。

A、“一把手负总责”

B、“分管领导负责”

C、“谁检查，谁负责”

12.下列哪些行为属于代客操作风险行为（）。

A、违规代客户在业务协议、业务凭证等文本上签名

B、违规代客户填写凭证、理财协议等相关业务资料

C、违规代客户抄录风险提示语句

D、违规代客保管各类理财协议

13.担保贷款的期限遵照相关信贷制度合理确定，原则上，融资性担保公司担保的贷款期限最长不超过（）年，且不得办理展期。

A、2

B、3

C、4

D、5

14.客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。

A、会计系统8412交易查询

B、RTS系统9302等交易查询

C、向省行寻求帮助

D、将省行电话告知客户

15.客户委托办理