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银行合规考试：银行合规考试必看题库知识点四

1、问答题《劳动合同法》对用人单位应依法建立和完善劳动规章制度，保

障劳动者的权利是如何规定的？

正确答案：用人单位在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休息休

假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定

额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项口寸，应经职工代

表大会或者全体职工讨论，提出方案和意见，与工会或者职工代表平等协商确

定。

在规章制度和重大事项决定实施过程中，工会或者职工认为不适的，有权向

用人单位提出，通过协商予以修改完善。

用人单位应将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或

者告知劳动者。

2、单选对于个人现金汇款业务，在业务经办单人临柜的情况下，对现金差错

的风险应负什么责任（）.

A、经办柜员和复核人员责任平分

B、按实际划分经办柜员和复核人员的责任

C、经办柜员承担全责

D、复核人员承担主要责任

正确答案：C

3、问答题哪些岗位上的员工，应遵守银行强制休假规定？

正确答案：基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应遵守银

行强制休假规定。

4、多选禁止柜员在同一系统中。

A、多人使用同一柜员卡

B、拥有两个（含）以上柜员卡、一人使用不同柜员卡

C、拥有一张柜员卡，各自使用自己的柜员卡

D、拥有两个（含）以上柜员卡、多人使用同一柜员卡

正确答案：A,B,D

5、单选禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款

及（）。

A、生产企业流动资金贷款

B、生产经营贷款

C、土地储备贷款

D、商贸企业周转贷款

正确答案：C

6、单选根据《中国银行股份有限公司员工守则》规定，员工不得利用职务便

利为亲属、朋友（）的公司、企业从事经营活动提供商业机会和其他利益。

A、投资或担任高级管理职务

B、投资或任职

C、介绍

D、任职

正确答案：A

7、单选借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额

偿还贷款本息，即使行担保，也可能会造成一定损失是五级分类()类贷款

的核心定义.

正常

A

、

关注

B

、

c次级

、

D可疑

、

正确答案：C

8、单选银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称“近亲

属”不包括Oo

A、配偶

B、父母

C、配偶的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

D、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶

正确答案：C

9、单选承兑是指汇票付款人承诺在()支付汇票金额的票据行为。

A、汇票出票日

B、汇票出票日以后任何一天

C、汇票到期日以前任何一天

D、汇票到期日

正确答案：D

10、单选办理1000万元辖内客户类资金汇划，经过的柜员流程为()o

A、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、三级授权

B、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员

C、经办柜员、复核柜员、一级授权柜员、二级授权、

D、经办柜员、复核柜员、三级授权

正确答案：0

11、多选对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？()

A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付

B、严格行人民银行报备制度

C、严格行授权审批制

D、严格行反洗钱相关制度

正确答案：A,B,C,D

12、单选中行客户()是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另

有规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导

致的各类风险，由出具证明的机构自行承担。

A、信用评级模型

B、评级材料

C、评级结果

D、信用评级模型、评级材料、评级结果

正确答案：D

13、单选下列哪项不属丁商业银行应及时向银监会备案的内部制度？

A、合规风险管理计划

B、合规政策

C、合规管理程序

D、合规指南

正确答案：A