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东北石油大学MBA学位论文

H商业银行L分行合规风险管理问题研究

摘要

商业银行是国民经济发展的重要基础，其长期可持续的发展对于维护国家金

融安全、保障金融服务、稳定金融体系都具有积极的推动作用，新常态下商业银

行合规风险管理已经成为业务合规发展的重要基础和前提，商业银行的全面风险

管理，必须以合规风险管理为基础，才能取得预期的成效。由于我国的商业银行

对合规风险管理相关内容接触的较晚，对合规风险管理的理解还不够深入，虽然

目前关于合规风险管理的法律法规已相对完善，监管政策趋严，但银行业案件形

势依然十分严峻。因此，关于合规风险管理的研究在商业银行经营管理过程中具

有十分重要的价值。

H商业银行作为一家全国性股份制商业银行，在高速发展的同时，其内部合

规风险管理仍存在一些问题需要改进。本文通过参考借鉴国内、国外关于商业银

行合规风险管理的相关理论及相关文献，结合多年商业银行合规风险管理工作经

验，明确H商业银行合规风险管理框架体系与内容，通过文献分析、数据分析、

调查问卷法相结合的研究方法，对H商业银行L分行合规风险和合规风险管理进

行了深入分析，找出目前H商业银行L分行在合规风险管理方面存在合规文化

氛围不够浓厚、制度制定和执行存在偏差、案件风险防控问题频发、整改问责工

作成效不显著、风险防控系统建设不完善、合规和发展没有统筹兼顾六个方面问

题，并较为深入地剖析了这些问题背后的原因，进而从加强合规风险管理文化建

设、强化制度建设和执行、强化案件风险防控、推进整改问责落实、提升数字化

风控能力、完善合规风险考核机制六个维度有针对性地提出了提升H商业银行L

分行合规风险管理水平的对策措施，以及保证优化方案能够得以有效实施的保障

措施。

关键词：风险管理；合规风险管理；合规文化；内部控制

II

东北石油大学MBA学位论文

ResearchoncomplianceriskmanagementofLBranchofHBank

ABSTRACT

Commercialbanksareanimportantfoundationforthedevelopmentofthenational

economy,andtheirlong-termsustainabledevelopmenthasapositiveroleinpromoting

themaintenanceofnationalfinancialsecurity,theprotectionoffinancialservicesand

thestabilityofthefinancialsystem.DuetothelateexposureofChinascommercial

bankstothecontentrelatedtocomplianceriskmanagement,theunderstandingof

complianceriskmanagementisnotdeepenough,althoughthecurrentlawsand

regulationsoncomplianceriskmanagementhavebeenrelativelyperfect,andthe

regulatorypolicieshavebecomestricter,thesituationofbankingcasesisstillvery

serious.Therefore,thestudyofcomplianceriskmanagementisofgreatvalueinthe

operationandmanagementofcommercialbanks.

Asanationaljoint-stockcommercialbank,whiledevelopingrapidly,therearestill