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邮政网点转型工作总结

[标签:标题]2016

邮政网点转型工作总结

金融行业竞争日益激烈的今天，在省公司领导高度重视，市局领导的大力支持

下，分局领导的积极配合下，我们迎来了此次培训，此次培训由上海陆家嘴的讲师

团授课。该讲师团工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒

课堂，培训内容丰富，案例生动有趣，寓教寓乐启人沉思。现将心得总结如下:

1物理布局必须合理:在老师的辅导下，我们重新布置了贵宾室为我们的贵宾室

营造了尊贵的氛围，使我们的高端客户有了尊贵的感觉。还设了网银体验区重新调

查了客户区，使用户从进门取号，填单到等待有了更好的次序赢的了更多客户赞

许。

2我们网点每天客户量较大按以前的营销思维很多前台的优质客户资源都流失

了，我们做的最多的就是的产品推销给用户，这样做给客户的一种感觉就是烦。纯

粹是为了营销而营销而不是以客户的需求来提供产品服务，为客户创造更大的价

值，通过这次转型培训。我深感以客户的需求为导向来提供产品服务才是我们迈向

成功的方向，只有把握客户的心理需求才能使客户打心眼对我们的产品感兴趣才能

使客户更主动地想了解我们的产品。购买我们的产品。所谓“量体裁衣，对症下

药。”做到具体人物具体对待，具体问题具体分

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析。如:前天一位来到网点的客户进门后大堂经理便问,有什么可以帮您。得知

客户想要了解理财业务，我便对客户一对一的服务沟通与客户交流明白客户的资金

比较大，他想存三年定期。我给他细致分析了资金的收益与风险，相比定期储蓄银

保有它的优势，因为它是针对风险本身的一

种投资一但有意外出现能够把自己承担的风险降到最低。理财相对定期储蓄风

险较大但收益高，风险与收益是成正比的。然后又向客户介绍货币基金。具有活期

储蓄的优势又有定期略高的收益。在介绍完这些业务后客户理财兴致很高，问我向

我这样的情况还有那些业务可以考虑。于是我给他介绍定投定额基金和网银。各自

的优缺点最后他听取了我的介意。办理了这些业务。合理规化了自己资金的去向。

最后客户满意的离开了。

通过次此培训，我深深的感到。不仅我们要主动，也要调动客户的积极性，主

动性。才能使我们的产品理好的推出去。只有时时刻刻把客户的利益放在第一位让

客户享受一流的服务，用我们的服务去感化客户拴住客户。让客户不请自来，来去

满意。邮政储蓄才能走上可持续发展道路

我们要用细致的服务打动客户。用真诚的微笑吸引

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客户，用全面的专业知识赢得客户。银行的服务没有最好，只有更好。

北京西路网点转型工作总结

在金融行业竞争日益激烈的今天，在邮政代理金融业务生死存亡的紧迫关头，

在区公司领导的高度重视，市局领导的大力支持，分局领导的积极配合下，我们北

京西路支行在7月2日终于迎来了我们期盼已久的陆家嘴财富中心的辅导老师叶

涛，在叶涛老师的认真辅导下我们北京西路支行从物理环境布局，人员整体素质，

团队凝聚力等各方面都有了很大的改变和提高。下边我对这两周来网点转型工作，

做以下汇报。

一、物理布局更加合理。

在老师的辅导下我们重新布置了我们的贵宾室，并铺了地毯，购买了小冰柜，

屏风等。为我们的贵宾室营造了尊贵、高端的氛围，使我们的高端用户有了尊贵的

感觉。还设立了费现金柜台，及网银体验区等，重新调整了客户等待区，使用户从

进门取号，填单，到等待有了更好的次序，在这里要感谢区公司为网点配的电视，

为我们的用户等待区提供了业务宣传的浓郁气氛。

二、人员素质的提高。

人员素质的提高离不开网点培训，我们从营销端，

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客户端，管理端三个方面详细学习了转型所需要的知识。

1、营销端，我们学习了销售套路，及销售话术，学习了如何推介我们的网

银、手机银行、短信通，绿卡通等渠道类业务，还有保险，基金定投，四季理财理

念，学会了如何从3+1转介，到高一级的“绑，提，转”到专业的理财服务，的销

售过程。

2、客户端，我们学会了如何电话邀约用户，客户异动挽留，VIP客户的深度挖

掘，以及客户档案的建立，短信，电话维护客户模板。

3、管理端，实施了具有我们网点独特风格的晨会、夕会制度。建立了业务看

板，活动量统计表，每日三巡及一对一辅导的制度。

三、转变