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基金协议存款合同

?合同编号：[具体编号]

甲方（存款人）：

名称：[甲方公司全称]

法定代表人：[甲方法人姓名]

地址：[甲方公司地址]

联系方式：[甲方联系电话]

乙方（存款银行）：

名称：[乙方银行全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[乙方银行地址]

联系方式：[乙方联系电话]

鉴于甲方有资金存放需求，乙方具备相应的资金存管能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方在乙方办理基金协议存款事宜达成如下协议：

一、协议存款金额及期限

1.存款金额：甲方向乙方存入人民币[大写金额]元整（小写：￥[具体金额]元）。此款项为甲方拟用于特定基金投资业务的专项资金，专款专用。

2.存款期限：自[起始日期]起至[到期日期]止，共计[x]个月。存款期限届满前，双方如无提前终止或展期的书面约定，则自动延续[x]个月，延续次数不限，但每次延续的期限仍为[x]个月。

二、存款利率及利息支付

1.存款利率：双方约定本协议存款年利率为[x]%。该利率为固定利率，在存款期限内不受市场利率波动影响。

2.利息支付方式：

按季结息，结息日为每季度末月的20日。乙方应在结息日后的[x]个工作日内将本季度利息支付至甲方指定的银行账户。

存款到期时，乙方应将本金及剩余利息一次性支付至甲方指定账户。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利：

有权按照本合同约定获取存款利息及本金。

有权监督乙方对存款资金的管理和使用情况，但不得干扰乙方的正常经营活动。

2.义务：

保证存入乙方的资金来源合法，是甲方自有资金或依法有权处分的资金，不存在任何权利瑕疵或法律纠纷。

按照本合同约定的金额、期限及方式及时足额存入存款资金。

向乙方提供真实、准确、完整的开户资料及相关信息，并在信息发生变更时及时通知乙方。

（二）乙方权利与义务

1.权利：

有权按照本合同约定使用甲方存入的资金，但应保证资金使用符合法律法规及监管要求，且不得损害甲方利益。

按照本合同约定收取存款利息，并有权根据国家法律法规及政策规定调整利率，但应提前[x]个工作日书面通知甲方。

2.义务：

为甲方提供安全、便捷的资金存管服务，妥善保管甲方存款资金，确保资金安全。

按照本合同约定的利率及支付方式向甲方支付利息及本金，不得擅自拖延或拒绝支付。

定期向甲方提供存款资金的账户余额及交易明细等信息，保障甲方的知情权。

严格遵守国家法律法规及监管要求，依法合规开展与甲方存款相关的业务操作。

四、资金使用规定

1.乙方应将甲方存入的协议存款资金专项用于基金投资相关业务，不得挪作他用。乙方应建立健全资金管理制度，确保资金使用的安全性、合规性和有效性。

2.在存款期限内，乙方因基金投资业务需要动用甲方存款资金时，应提前[x]个工作日书面通知甲方，并说明资金用途、动用金额及预计归还时间等情况。甲方有权对乙方的资金动用申请进行审核，如甲方无异议，乙方方可按照通知内容动用资金。动用期限届满后，乙方应按时将动用的资金归还至甲方存款账户，并确保账户余额不低于本合同约定的存款金额。

3.乙方应定期向甲方披露基金投资业务的运作情况、资金使用情况及收益情况等信息，确保甲方对资金使用情况有充分了解。

五、账户管理

1.甲方在乙方开立专门的协议存款账户，账号为[具体账号]。该账户仅用于存放本合同项下的存款资金及办理相关利息结算业务，不得与乙方的其他账户混用。

2.乙方负责对甲方协议存款账户进行日常管理，包括但不限于账户资金的收付、核算、对账等工作。乙方应确保账户信息的安全性和保密性，防止账户信息泄露。

3.甲方有权随时查询协议存款账户的余额及交易明细等信息，乙方应在接到甲方查询通知后的[x]个工作日内提供相关信息。

六、提前支取与逾期处理

1.提前支取：

若甲方因特殊原因需要提前支取协议存款，应提前[x]个工作日书面通知乙方。

经乙方审核同意后，甲方方可办理提前支取手续。提前支取的利率按照乙方届时执行的活期存款利率计算，乙方将扣除已支付的定期存款利息与按照活期利率计算的利息之间的差额部分。

提前支取的金额不得超过甲方在本合同项下存款金额的[x]%，超过部分乙方有权拒绝办理提前支取。

2.逾期处理：

存款期限届满后，若甲方未办理支取手续，乙方应按照本合同约定的利率及支付方式继续向甲方支付利息，并将存款期限延续至甲方办理支取手续之日。

若乙方未按照本合同约定及时支付本金及利息，每逾期一日，应按照未支付金额的[x]%向甲方支付逾期违约金。逾期超过[x]日的，甲方有权解除本合同，并要求乙方