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基金从业人员资格历年真题答案汇总2024

基金法律法规、职业道德与业务规范

1.以下关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A。解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

2.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A。解析：销售服务费是指基金管理人根据基金合同的约定及届时有效的相关法律法规的规定，从开放式基金财产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。

3.基金监管的首要目标是（）。

A.降低系统风险

B.保护投资人利益

C.规范证券投资基金活动

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

答案：B。解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，保护投资人利益是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现。

4.下列关于基金份额登记机构职责的表述错误的是（）。

A.建立并管理投资人基金份额账户

B.负责基金份额的登记

C.确定并公告基金份额净值

D.保管基金份额持有人名册

答案：C。解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。确定并公告基金份额净值是基金管理人的职责。

5.我国基金监管的目标不包括（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

C.规范证券投资基金活动

D.保证基金管理公司不倒闭

答案：D。解析：我国基金监管的目标包括：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

6.基金管理人应在基金发售的（）前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3日

B.1日

C.2日

D.5日

答案：A。解析：基金管理人应在基金发售的3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。

7.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德在约束力上对法律具有补充作用

D.法律对传播道德具有促进作用

答案：C。解析：道德与法律的联系包括：（1）目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。（2）内容转化。道德一般可分为两类，一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德；另一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。前者通常上升为法律，也是法律所调整的内容。（3）功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。（4）相互促进。法律对传播道德具有促进作用。

8.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A。解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

9.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

答案：B。解析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

10.下列属于基金托管人职责的是（）。

A.编制中期和年度基金报告

B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

D.安全保管基金财产

答案：D。解析：基金托管人的职责包括：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账