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银行业专业人员职业资格初级风（险管

理）模拟试卷79

一、单项选择题本（题共90题，每题1.0，共90

。）

1、（）是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期

损失而应持有的资本金。

A、经济资本

B、会计资本

C、监管资本

D、实收资本

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

2、我国商IH艮行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，

以下不属于该要求的是（）。

A、完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B、明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C、董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控

制环境相一致

D、建立完善的信息报告和信息披露制度

标准答窠.C

知识点初析：暂无解析

3、实践证明，良好的（）已经成为银行的主要竞争优势，有助于提升商业银行的盈

利能力和实现长期战略目标。

A、信用风险管

B、市场风险管理

C、流动性风险管理

D、声誉风险管理

标准依宗.D

知识点解扁暂无解析

4、我国银行业监管的E标是促进银行业合法、稳健运行和（）。

A、维护金融体系的安全和稳定

B、维护市场的正常秩序

C、维护公众对银行业的信心

D、保护债权人利益

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

5、信息披露的频率方面，下面表述不正确的是（）。

A、按规定银行披露信息的频率应该每半年进行一次

B、大的国际活跃银行和其他大银行及（其主要支机构）必须按季度披露一级资本

充足率、总的资本充足率及其组成成

C、如果有关风险暴露或其他项目的信息变化较快，银行也要按季披露这些信息

D、对于有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性

披露，需要每半年进行一次

标准答案：D

知识点解析：《巴塞尔新资本协议》规定，信息披露应该每半年进行一次。但下列

情况可以除外：一是每午披露银行风险管理1=1标及政策、报告系统等定性信披

露。二是国际活跃银行和其他大银行及（其主要分支机构）必须按季度披露一级资本

充足率、总的资本充足率及其组成成分等信，有关风险暴露或其他项目的信变

化较快，银行也要按季披露这些信。所以，选项D的叙述不正确，本题的正确

答案为D。

6、商业银行的核心竞争力是（）。

A、吸存放贷

B、风险管理

C、货币创造

D、客户服务

标准答案：B

知识点解析：商业银行的核心竞争力是风险管理。

7、内部流程引起的操作风险包括财务会计错误、文件合同缺陷、产品设计缺陷、

错误监控报告、结算支讨错误、交易定价错误六个方面。其中，数据不全面，不及

时，不准确，造成未履行必要的汇报义务或外部汇报不准确发（生损失）引起的操作

风险属于（）。

A、财务会计错误

B、文件合同缺陷

C、错误监控报告

D、结算支付错误

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

8、风险管理文化的精神核心，风险文化中最为重要和最高层次的因素是（）。

A、风险管理理念

B、风险管理体系

C、风险管理知识

D、风险管理制度

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

9、下列流动性风险的预警信号指标，（）主要包括银行内部的有关风险、盈利和资

产质量，及其他将对流动性风险产生中长期影响的指标信号。

A、内部指标信号

B、外部指标信号

C、全部指标信号

D、融资指标信号

标准答案：A

知识点解析：暂无解析

10、下列不是当前应用较广泛的信用评分模型的是（）。

A、线性概率模型

B、Logit模型

C、违约概率模型

D、Probit模型

标准答案：C

知识点解析：暂无解析

11、2007年银行的正常类贷款迁徙率为（）。

A、10.8%

B、11.7%

C、13.8%

D、16.1%

标准答案：C

知识点解哲无解析

12、下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是（）。

A、从事未经授权的交易

B、有组织的工人运动

C、缺乏岗位轮换机制

D