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2024证券从业人员资格考试重点考点大全

1.有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。有价证券按发行主体不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券；按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券；按募集方式分类，分为公募证券和私募证券；按证券所代表的权利性质分类，分为股票、债券和其他证券三大类。

2.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票的性质包括：有价证券、要式证券、证权证券、资本证券、综合权利证券。股票具有收益性、风险性、流动性、永久性、参与性等特征。

3.普通股股东享有公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权、其他权利（如知情权、处置权等）。优先股股东的权利主要有优先分配利润、优先分配剩余财产、表决权限制等。

4.影响股票价格的因素众多。宏观经济因素方面，经济增长、经济周期循环、货币政策（如调整利率、存款准备金率等）、财政政策（税收政策、国债发行等）都会对股价产生影响。行业与部门因素包括行业分类、行业分析因素（行业的市场结构、行业的竞争结构等）、行业生命周期（幼稚期、成长期、成熟期、衰退期）。公司经营状况是影响股价的重要因素，包括公司治理水平与管理层质量、公司竞争力、财务状况（盈利性、安全性、流动性）等。

5.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券的票面要素有债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。

6.债券按发行主体分类，可分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式分类，分为零息债券、附息债券、息票累积债券；按债券形态分类，分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

7.政府债券是政府为筹集资金而向出资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。其具有安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇等特征。国债按资金用途分类，有赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债；按偿还期限分类，分为短期国债（1年以内）、中期国债（110年）和长期国债（10年以上）。

8.金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。我国的金融债券包括政策性金融债券、商业银行债券、证券公司债券、保险公司次级债务、财务公司债券等。

9.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。包括信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券、收益公司债券、可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换债券等。

10.可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券具有可转换性、股权性、债权性的特点。可转换债券的要素包括有效期限和转换期限、票面利率或股息率、转换比例或转换价格、赎回条款与回售条款、转换价格修正条款等。

11.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金的特点包括集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格监管、信息透明，独立托管、保障安全。

12.证券投资基金按运作方式不同，分为封闭式基金和开放式基金；按法律形式不同，分为契约型基金和公司型基金；按投资目标不同，分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金；按投资理念不同，分为主动型基金和被动型基金；按募集方式不同，分为公募基金和私募基金；按资金来源和用途不同，分为在岸基金和离岸基金。

13.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人。基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、按照规定要求召开基金份额持有人大会等权利。

14.基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。基金管理人的职责主要包括依法募集基金、办理基金份额的发售和登记事宜、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益等。

15.基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料等。

16.股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金的投资目标侧重于