原创力文档- 1、本文档共57页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
中级银行从业资格之中级风险管理通关模拟考试试卷包括详细解答
第一部分单选题(50题)
1、下列属于国际性金融监管机构的是（）。
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.巴塞尔委员会
D.中国香港金融管理局
【答案】：C
【解析】解析：该题主要考查对国际性金融监管机构的识别。A选项，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，是国务院组成部门，主要负责制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定等，属于我国的金融管理机构，并非国际性金融监管机构。B选项，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，是我国的证券期货监管机构，不是国际性金融监管机构。C选项，巴塞尔委员会是由西方十国集团中央银行行长于1974年底共同成立的，是银行业国际监管的重要组织，致力于国际银行业的监管问题，制定统一的国际银行监管标准和规则等，属于国际性金融监管机构。D选项，中国香港金融管理局是香港特区政府辖下的部门，主要负责维持货币稳定、监管银行业务等，是香港地区的金融管理机构，并非国际性金融监管机构。综上，答案选C。
2、风险监管的核心步骤是（）。
A.了解机构
B.规划监管行动
C.风险评估
D.风险衡量
【答案】：C
【解析】风险监管是一个系统且重要的工作流程，其各个环节都有着独特的作用和意义。A选项“了解机构”是风险监管的基础工作。只有充分了解被监管机构的业务范围、运营模式、组织架构等多方面情况，才能为后续的监管工作奠定基础，但它并非核心步骤。B选项“规划监管行动”是在完成一定的前期调研和评估之后，根据具体情况制定的监管策略和计划。它是为了实现监管目标而进行的安排，是在风险评估等工作之后开展的，不是核心步骤。C选项“风险评估”处于风险监管的核心地位。通过对机构面临的各种风险进行全面、系统、科学的评估，能够准确识别风险的类型、程度和可能产生的影响。基于风险评估的结果，才能有针对性地采取相应的监管措施，合理配置监管资源，确保监管的有效性和精准性，所以风险评估是风险监管的核心步骤。D选项“风险衡量”主要是对风险的大小、程度等进行量化的过程，它是风险评估过程中的一个环节和手段，是为风险评估服务的，并非风险监管的核心步骤。综上，答案选C。
3、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。
A.流动性风险
B.操作风险
C.战略风险
D.信用风险
【答案】：A
【解析】本题主要考查导致商业银行破产的直接原因。A选项，流动性风险是指商业银行无法及时获得或以合理成本获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务或满足正常业务开展的其他资金需求的风险。当商业银行出现严重的流动性问题，无法按时偿还债务时，就可能引发挤兑等情况，导致银行资金链断裂，最终破产。因此流动性风险是导致商业银行破产的直接原因。B选项，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。虽然操作风险可能会给商业银行带来损失，但通常不会直接导致银行破产。C选项，战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险。战略风险是对银行长远发展产生影响，不一定会直接导致银行破产。D选项，信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。信用风险可能使银行出现不良资产，但一般不会直接引发银行破产。综上，答案选A。
4、处于声誉风险管理的第一线的部门是（）。
A.声誉风险管理部门
B.声誉风险审计部门
C.声誉风险监测部门
D.声誉风险评估部门
【答案】：A
【解析】声誉风险管理部门处于声誉风险管理的第一线，在声誉风险管理中承担着识别、评估、监测和控制声誉风险等重要职责，能够及时对各种可能影响声誉的情况做出反应和处理，直接应对和管理声誉相关事务。而声誉风险审计部门主要负责对声誉风险管理的情况进行审计监督；声誉风险监测部门侧重于对声誉风险相关信息的监测；声誉风险评估部门着重对声誉风险的程度和可能性等进行评估。所以本题正确答案是A。
5、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。
A.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
B.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求
C.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
D.报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
【答案】：C
【解析】本题主要考查对商业银行内部资本充足评
文档评论（0）