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基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案2024

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：基金客户服务原则包括客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范原则，依法监管是基金监管的原则。

2.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容

答案：B

分析：对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

3.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.不正当竞争

B.公平合法有序竞争

C.内幕交易和操纵市场

D.欺诈客户

答案：B

分析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，要公平合法有序竞争，不能进行不正当竞争。

4.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案：D

分析：基金信息披露禁止行为包括对证券投资业绩进行预测、虚假记载等，而D选项是基金信息披露的及时性要求，不是禁止行为。

5.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提

B.申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C.基金管理人可以根据情况调整申购费率

D.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

答案：A

分析：销售服务费是从基金资产中按一定比例计提的，用于基金的营销和服务等，不是由申购人承担。

6.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.外部监控

答案：D

分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括外部监控。

7.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

答案：B

分析：封闭式基金通过证券交易所上市交易，投资者通过证券公司进行委托买卖，其规模固定。开放式基金可由基金公司直销、商业银行代销等。

8.以下属于基金运作披露的信息是（）。

A.招募说明书

B.基金合同

C.上市交易公告书

D.基金份额发售公告

答案：C

分析：基金运作披露的信息包括基金净值公告、基金定期报告、上市交易公告书等，招募说明书、基金合同、基金份额发售公告属于基金募集披露的信息。

9.目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.33%

D.1.5%

答案：B

分析：目前我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的0.25%的年费率计提。

10.基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.涵盖基金及公司运作的所有业务环节

答案：D

分析：督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

11.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

分析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务等内容。

12.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

答案：C

分析：专业审慎的定义就是基金从业人员应具备专业技能，保持和提高专业胜任能力等。

13.关于债券基金的利率