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基金从业人员资格考试易错题带答案2024

1.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验

B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查

C.基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

D.基金销售机构可以不用建立健全普通投资者回访制度

答案：D

分析：基金销售机构应建立健全普通投资者回访制度，D选项表述错误，ABC选项正确。

2.关于开放式基金份额的转换，以下说法正确的是（）。

A.转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式

B.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

C.基金份额的转换一般采用未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

D.转换通常会收取一定的转换费用

答案：A

分析：当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，需要补费用差额，B错误；基金份额转换一般采用未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量说法不准确，是按照申请当日双方基金份额净值计算，C错误；转换不一定收取转换费用，D错误，A选项正确。

3.关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

B.ETF属于主动式投资策略

C.ETF在一级市场和二级市场的交易对双方的交易规模都没有限制

D.开放式ETF只能在二级市场交易

答案：A

分析：ETF属于被动式投资策略，B错误；ETF在一级市场有最小申购、赎回份额的规定，C错误；开放式ETF可在一级市场和二级市场交易，D错误，A选项正确。

4.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍作法

C.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

D.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

答案：B

分析：基金信息披露原则分为实质性原则和形式性原则，A错误；基金运作过程中要定期披露投资组合及财务状况信息，C错误；基金信息披露贯穿基金整个运作过程，D错误，B选项正确。

5.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户的动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B

分析：基金销售机构不能接受客户委托代理客户进行投资决策，B不属于个性化服务，ACD选项均属于个性化服务内容。

6.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德与法律在内容上是交叉关系

D.法律对传播道德具有促进作用，道德对法律起不到任何作用

答案：D

分析：法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用，D说法错误，ABC选项正确。

7.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。

A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

答案：A

分析：LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值，B错误；LOF实行T+1交易制度，C错误；LOF基金上市首日有价格涨跌幅限制，D错误，A选项正确。

8.基金管理公司的督察长应由（）聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

答案：B

分析：基金管理公司的督察长由董事会聘任，B选项正确。

9.关于基金宣传推介材料的定义及范围，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传推介材料必须含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

B.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息

C.基金宣传推介材料可以登载单位或者个人的推荐性文字

D.基金销售机构制作的具有基金销售信息的海报也属于基金宣传推介材料

答案：C

分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，C表述错误，ABD选项正确。

10.关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（）。

A.基金销