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基金从业人员资格考试真题解析2025

1.关于基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。

A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节

B.内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果

C.内部控制要求部门设置体现相互交叉、相互配合的原则

D.内部控制要求建立健全的内部监督和反馈系统

答案：C。分析：内部控制要求部门设置体现相互独立、相互制约的原则，而非相互交叉、相互配合，C选项错误。A选项，内部控制制度应全面覆盖公司经营管理各环节；B选项，有效性强调效率和效果；D选项，健全内部监督和反馈系统是内部控制的要求。

2.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C。分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，交易记录自交易记账当年起至少保存15年。

3.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传单、手册属于基金宣传推介材料

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.只能向特定对象分发的宣传材料不属于基金宣传推介材料

答案：D。分析：向特定对象和不特定对象分发或公布，使公众可以普遍获得的基金宣传介绍资料都属于基金宣传推介材料，D选项错误。A、B、C选项关于基金宣传推介材料的定义和范围描述正确。

4.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

答案：D。分析：封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，而场内认购和场外认购是LOF等基金的认购方式，D选项错误。A、B、C选项关于开放式和封闭式基金认购的描述正确。

5.下列属于中台部门的是（）。

A.清算部

B.监察稽核部

C.信息技术部

D.以上都正确

答案：B。分析：中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门等。清算部属于后台部门，信息技术部为支持部门，B选项正确。

6.下列不属于基金客户个性化服务的是（）。

A.做好客户动态分析

B.接受客户委托，代理客户进行投资决策

C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险

D.加强客户沟通，了解客户深度需求

答案：B。分析：基金销售机构在基金销售活动中，不能接受客户委托，代理客户进行投资决策，B选项不属于个性化服务。A、C、D选项均是个性化服务的内容。

7.下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金没有确定的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.债券基金可参与债券发行，所以可获得比债券更多的利息收益

答案：D。分析：债券基金是一种间接投资于债券的投资工具，不能参与债券发行，D选项错误。A选项，债券基金收益受多种因素影响不固定；B选项，债券基金没有确定到期日；C选项，其收益率更难预测。

8.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金资产估值

B.基金会计核算

C.基金业绩评价

D.基金投资交易

答案：A。分析：基金资产估值就是对基金资产及负债进行估算确定公允价值的过程，A选项正确。B选项，基金会计核算是对基金的资金运作进行会计处理；C选项，基金业绩评价是评估基金表现；D选项，基金投资交易是买卖资产的行为。

9.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁

Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B。分析：公开原则要求基金市场具有充分透明度，实现市场信息公开化，监管规则和处罚应当公开，Ⅰ、Ⅳ正确。Ⅱ选项是公平原则要求，Ⅲ选项是公正原则要求。

10.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D。分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等，依法监管原则是基金监管的原则，不是客户服务原则，D选项符合题意。

11.以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制