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2024年基金从业人员资格练习题及参考答案一套

1.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()的匹配，将基金销售适用性作为内部控制的组成部分。

A.基金产品风险与投资人风险承受能力

B.基金产品收益与投资人风险承受能力

C.基金产品风险与投资人收益预期

D.基金产品收益与投资人收益预期

答案：A

分析：基金销售适用性要将基金产品风险与投资人风险承受能力匹配，以保障投资者利益，所以选A。

2.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是()。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金份额持有人大会的日常机构可以由基金份额持有人大会选举产生

C.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

D.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

答案：A

分析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会，A错误。

3.关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是()。

A.有利于投资者的价值判断

B.能有效防止信息滥用

C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D.有利于提高证券市场的效率

答案：C

分析：基金信息披露能改善信息不对称，但不能彻底解决，C表述错误。

4.下列不属于基金客户服务原则的是()。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

分析：依法监管原则是监管机构的工作原则，不是基金客户服务原则，选D。

5.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是()。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

答案：D

分析：封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售，D错误。

6.基金管理人的合规管理目标不包括()。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

分析：合规管理目标是确保基金管理人依法合规经营，不是基金持有人，D错误。

7.关于ETF，以下说法不正确的是()。

A.申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍

B.申购、赎回通过交易所进行

C.申购、赎回采用现金方式

D.通常采用完全被动式管理方法

答案：C

分析：ETF申购、赎回一般采用实物方式，C错误。

8.关于基金销售费用，下列说法错误的是()。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金销售机构擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，未违反《证券投资基金销售管理办法》的有关规定

答案：D

分析：基金销售机构擅自变更收费项目或标准违反了《证券投资基金销售管理办法》，D错误。

9.下列关于基金托管人的内部控制的表述，错误的是()。

A.保障基金托管业务的安全、有效、稳健运行是内部控制的目标之一

B.内部控制的原则有合法性、及时性、审慎性、有效性和独立性

C.内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控

D.基金托管人内部控制的内容主要包括资产保管、投资监督、会计核算和估值3个方面

答案：D

分析：基金托管人内部控制内容除资产保管、投资监督、会计核算和估值外，还有资金清算等方面，D错误。

10.下列关于证券投资基金的表述，错误的是()。

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资，以便分散风险

答案：C

分析：基金托管人负责基金财产的保管，不是基金管理人员，C错误。

11.目前，我国基金代销机构不包括()。

A.基金销售公司

B.证券公司

C.保险公司

D.财务公司

答案：D

分析：我国基金代销机构包括基金销售公司、证券公司、保险公司等，不包括财务公司，选D。

12.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是()。

A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

答案：A

分析：LOF在交易所交易规则与封闭式基金基本相同，A正确；LO