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2024年基金从业人员资格题库带答案分析

1.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D

答案分析：基金客户服务原则包括客户至上、安全第一、专业规范、有效沟通等原则，依法监管是基金监管的原则，并非客户服务原则。

2.基金销售机构的职责规范不包括（）。

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

C.严格账户管理

D.基金销售机构反洗钱

答案：B

答案分析：基金募集申请核准前不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额，B选项不符合职责规范。

3.以下关于开放式基金份额登记的说法，错误的是（）。

A.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

B.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

C.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节

D.基金销售机构负责办理开放式基金份额登记业务

答案：D

答案分析：开放式基金份额的登记业务由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，并非基金销售机构，所以D错误。

4.以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（）。

A.承诺收益

B.登载单位推荐性文字

C.预测基金的投资业绩

D.宣传基金公司品牌形象

答案：D

答案分析：基金宣传推介材料禁止承诺收益、登载单位推荐性文字、预测基金投资业绩等，宣传基金公司品牌形象不属于禁止性规定。

5.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。

A.易入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.合规原则

答案：D

答案分析：基金销售机构市场细分应遵循易入、可测、成长、识别和利润原则，不包括合规原则。

6.基金市场营销的特殊性不包括（）。

A.规范性

B.服务性

C.持续性

D.全面性

答案：D

答案分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括全面性。

7.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺

答案：B

答案分析：向投资者提供投资咨询服务是基金销售人员可以做的，而A、C、D选项都是基金销售活动的禁止性情形。

8.基金客户个性化服务不包括（）。

A.做好客户的动态分析

B.基金客户档案管理与保密

C.通过加强客户沟通了解客户深度需求

D.做好客户的参谋

答案：B

答案分析：基金客户个性化服务包括做好客户动态分析、通过沟通了解深度需求、做好客户参谋等，基金客户档案管理与保密不属于个性化服务。

9.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。

A.对基金投资人风险承受能力进行调查

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资人投资期限进行分析

D.对基金管理人进行审慎调查

答案：C

答案分析：基金销售适用性管理制度包括对基金投资人风险承受能力调查、基金产品风险等级设置、对基金管理人审慎调查等，对投资期限分析不属于此范畴。

10.关于基金销售费用，以下说法错误的是（）。

A.基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用

B.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务的内容

C.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

D.基金销售机构未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

答案：C

答案分析：基金销售机构不能以排挤竞争对手为目的压低基金收费水平，C选项错误，A、B、D选项关于基金销售费用的说法均正确。

11.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由基金管理人召集

B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

D.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决

答案：C

答案分析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当有代表三分之二以上基金份额的持有