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2024年基金从业人员资格知识点合辑

1.基金概念：基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，为基金投资者的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。例如，投资者A、B、C等一起出资，交给基金公司管理，投资于股票、债券等。

2.基金与股票、债券区别：股票反映所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映债权债务关系，是债权凭证；基金反映信托关系，是受益凭证。收益上，股票收益不确定，波动大；债券收益相对固定；基金收益介于两者之间。风险方面，股票风险最高，债券风险较低，基金风险因投资标的不同而有差异。

3.开放式基金与封闭式基金：开放式基金份额不固定，投资者可随时申购赎回，交易价格以基金份额净值为基础；封闭式基金份额固定，在封闭期内不能赎回，交易在证券市场上进行，价格受供求关系影响。

4.公司型基金与契约型基金：公司型基金依据公司法设立，具有独立法人资格，投资者是公司股东；契约型基金依据基金合同设立，不具有法人资格，投资者是基金的受益人。

5.公募基金与私募基金：公募基金面向社会公众公开发售，投资门槛低，信息披露要求高；私募基金向特定合格投资者发售，投资门槛高，信息披露要求相对低。

6.成长型基金、收入型基金和平衡型基金：成长型基金追求资本增值，投资于具有成长潜力的股票；收入型基金强调稳定的股息和利息收入，投资于债券、大盘蓝筹股等；平衡型基金兼顾资本增值和稳定收益，投资组合较为均衡。

7.基金市场服务机构：包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构等。

8.基金管理人职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；进行基金资产的投资运作；编制中期和年度基金报告等。

9.基金托管人职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见等。

10.基金销售机构准入条件：具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度；财务状况良好，运作规范稳定；有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施等。

11.基金销售适用性：是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

12.基金份额登记机构职责：建立并管理投资人的基金账户；负责基金份额的登记；代理发放红利等。

13.基金监管目标：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范证券投资基金活动；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

14.基金监管原则：依法监管、“三公”（公开、公平、公正）、高效监管、适度监管、审慎监管原则。

15.中国证监会对基金市场监管措施：检查、调查取证、限制交易、行政处罚等。

16.基金业协会性质：是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

17.基金业协会职责：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施行业自律规则等。

18.基金合同当事人：基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产等权利；基金管理人负责基金的投资运作；基金托管人负责保管基金财产。

19.基金招募说明书内容：基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期；基金管理人、基金托管人的基本情况；基金合同和基金托管协议的内容摘要等。

20.基金托管协议内容：基金托管人与基金管理人之间的权利、义务和职责；基金资产保管；投资运作监督等。

21.基金份额持有人大会：由基金份额持有人组成，行使决定基金扩募或者延长基金合同期限、决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同等职权。

22.基金的募集程序：申请、注册、发售、基金合同生效。

23.开放式基金认购：投资人在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为。认购费率通常低于申购费率。

24.开放式基金申购赎回原则：“未知价”交易原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

25.开放式基金巨额赎回：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回。

26.封闭式基金上市交易条件：基金的募集符合《证券投资基金法》规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币等。

27.基金份额的转换：指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理