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2024年基金从业人员资格题库附答案

1.基金管理人的最主要职责是负责（）。

A.受托资产管理

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

答案：D

分析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

2.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：C

分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。所以C选项表述错误。

3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.披露基金募集情况

答案：D

分析：披露基金募集情况是正常的基金信息披露内容，不属于禁止行为。而对证券投资业绩进行预测、虚假记载等、诋毁其他机构都属于禁止行为。

4.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金遵循金额申购、份额赎回原则

D.开放式基金遵循份额申购、金额赎回原则

答案：D

分析：开放式基金遵循金额申购、份额赎回原则，而不是份额申购、金额赎回原则，所以D选项错误。

5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。

A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力

B.基金产品收益与基金投资人风险承受能力

C.基金产品期限与基金投资人风险承受能力

D.基金产品规模与基金投资人风险承受能力

答案：A

分析：基金销售机构应根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力的匹配。

6.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益

D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

答案：C

分析：确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。

7.基金管理公司的督察长应由（）聘任。

A.基金管理公司董事会

B.基金经营所在地中国证监会派出机构

C.基金管理公司总经理

D.中国证监会

答案：A

分析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

8.以下属于基金托管人内部控制基本要素的是（）。

A.风险评估

B.投资控制

C.环境控制

D.组织制度

答案：A

分析：基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。投资控制不是基本要素，组织制度表述不准确。

9.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

10.以下关于基金管理人内部治理的监管，说法错误的是（）。

A.基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限

B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务

C.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

D.基金管理人应当防范不正当关联交易、利益输送和内部人控制风险

答案：C

分析：基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，所以C选项说法错误。

11.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。

A.0.33%

B.1%

C.1.5%

D.0.6%

答案：A

分析：我国货币市场基金的管理费率一般为0.33%。

12.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

分析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

13.以下不属于基金客户个性化服