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基金定投顾问考试题库
一、单项选择题（20题）
1.基金定投的核心投资理念是（）
A.追涨杀跌B.分散风险、平滑成本C.集中投资D.短期套利
答案：B
2.以下哪种基金类型最适合作为长期定投标的？（）
A.货币基金B.纯债基金C.股票型基金D.短期理财基金
答案：C
3.基金定投的“微笑曲线”理论说明（）
A.市场下跌时停止定投B.坚持定投可在市场回升时获利
C.仅在牛市开始定投D.定投收益与市场波动无关
答案：B
4.客户风险承受能力较低时，基金定投顾问应优先推荐（）
A.高风险高收益基金B.股债平衡型基金
C.商品期货基金D.杠杆指数基金
答案：B
5.基金定投的“智能定投”模式不包括（）
A.均线偏离法B.市值恒定法C.随机金额法D.估值策略法
答案：C
6.以下哪项属于基金定投的合规禁止行为？（）
A.向客户揭示市场风险B.承诺定投保本保收益
C.提供历史业绩数据D.分析客户财务状况
答案：B
7.基金定投的扣款周期中，最常见的是（）
A.每日B.每周C.每月D.每季度
答案：C
8.基金定投顾问分析市场时，需重点关注的指标是（）
A.上证指数市盈率B.电影票房数据
C.地铁客流量D.员工平均工资
答案：A
9.基金定投的“复利效应”主要依赖于（）
A.频繁更换基金B.长期坚持与收益再投资
C.短期高买低卖D.一次性大额投入
答案：B
10.客户计划用基金定投储备子女教育金，应优先选择（）
A.短期债券基金B.指数增强型基金
C.商品ETF基金D.海外对冲基金
答案：B
11.基金定投的“止盈策略”不包括（）
A.目标收益率止盈B.市场估值止盈
C.情绪判断止盈D.动态调整止盈
答案：C
12.基金定投顾问在推荐基金时，需重点核查（）
A.基金经理星座B.基金规模与成立年限
C.基金公司食堂评价D.基金托管银行名称
答案：B
13.基金定投的“扣款失败”常见原因不包括（）
A.银行卡余额不足B.系统维护升级
C.客户更换手机号码D.基金暂停申购
答案：C
14.以下哪项属于基金定投的客户服务重点？（）
A.定期发送市场分析报告B.推荐热门股票
C.代客户操作账户D.透露内部消息
答案：A
15.基金定投的“合规销售”需遵循的法规不包括（）
A.《证券投资基金法》B.《道路交通安全法》
C.《证券期货投资者适当性管理办法》D.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
答案：B
16.基金定投顾问进行客户需求分析时，不涉及（）
A.投资目标B.风险承受能力
C.宠物饲养情况D.财务状况
答案：C
17.基金定投的“组合配置”应考虑（）
A.基金名称字数B.资产类别分散度
C.基金代码尾数D.基金宣传海报设计
答案：B
18.客户咨询“基金定投是否适合短期投资”，顾问应回答（）
A.完全适合B.仅适合牛市
C.更适合长期目标D.只适合保守型客户
答案：C
19.基金定投的“风险提示”中，最需强调的是（）
A.市场波动导致本金损失B.基金公司办公地址变更
C.基金经理休假安排D.定投扣款日天气情况
答案：A
20.基金定投顾问在客户赎回时，应提醒关注（）
A.赎回费率与到账时间B.基金历史分红次数
C.基金托管银行logoD.基金销售渠道数量
答案：A
二、多项选择题（20题）
21.基金定投的核心优势有（）
A.平滑投资成本B.降低择时难度
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