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基金定投顾问考试试卷

姓名_________________考试时间_________________分数_________________

一、选择题（每题3分，共30分）

1.基金定投的核心优势是（）

A.精准择时获利B.分散投资风险，平滑成本C.保证本金安全D.短期高收益

答案：B

2.以下哪类基金不适合作为定投标的？（）

A.指数型基金B.短期纯债基金C.主动管理型股票基金D.行业主题基金

答案：B

3.《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构需向客户充分揭示（）

A.基金过往业绩B.基金经理从业年限C.投资风险D.基金公司规模

答案：C

4.客户定投某基金3年，市场下跌期间停止扣款，该行为属于（）

A.优化策略B.风险控制C.违背定投原理D.正常操作

答案：C

5.基金定投“微笑曲线”理论指（）

A.市场上涨时收益递增B.下跌时坚持定投，反弹后获利C.定投收益与时间成正比D.分散投资降低波动率

答案：B

6.客户风险承受能力评估不包括以下哪项？（）

A.投资经验B.家庭资产负债C.宠物饲养情况D.投资目标期限

答案：C

7.基金定投的“止盈不止损”策略指（）

A.达到目标收益赎回，亏损时持续投入B.仅设置止损不设置止盈C.收益与亏损均不操作D.同时设置止损和止盈

答案：A

8.以下哪项属于基金销售的合规行为？（）

A.承诺最低收益B.隐瞒基金管理费C.推荐符合客户风险等级的产品D.夸大过往业绩

答案：C

9.基金定投的扣款频率通常不包括（）

A.每日B.每周C.每季度D.每半年

答案：D

10.客户定投基金时，以下哪项信息需重点核实？（）

A.身份证有效期B.兴趣爱好C.社交账号D.网购消费记录

答案：A

二、填空题（每题3分，共30分）

11.基金定投遵循“__________”原则，适合长期投资。

答案：纪律性投资

12.客户风险等级从低到高分为保守型、稳健型、__________、积极型、激进型。

答案：平衡型

13.基金销售机构需对客户进行__________，确保产品与客户风险承受能力匹配。

答案：适当性管理

14.基金定投的收益计算方式为赎回时总市值减去__________及手续费。

答案：累计投入本金

15.货币市场基金的特点是流动性强、风险__________、收益相对稳定。

答案：低

16.基金销售过程中，禁止进行__________或误导性陈述。

答案：虚假宣传

17.客户定投的核心目标通常包括子女教育、__________、养老储备等。

答案：财富增值

18.指数基金的业绩表现与对应__________走势紧密相关。

答案：指数

19.基金销售机构应遵循“__________”原则，优先推荐合适产品。

答案：投资者利益优先

20.定投扣款失败后，需及时提醒客户确保__________充足。

答案：账户余额

三、判断题（每题2分，共20分）

21.基金定投适合所有投资者，无需评估风险承受能力。（）

答案：×

22.基金过往业绩优秀，未来一定能获得高收益。（）

答案：×

23.定投扣款日可由客户自主选择，不受限制。（）

答案：×

24.销售基金时，可适当夸大收益以吸引客户。（）

答案：×

25.基金定投能完全规避市场波动风险。（）

答案：×

26.客户风险承受能力评估结果有效期为1年。（）

答案：√

27.债券型基金比股票型基金更适合作为定投标的。（）

答案：×

28.基金销售机构需对客户信息严格保密。（）

答案：√

29.定投中途停止扣款不影响长期投资效果。（）

答案：×

30.保本基金能确保定投本金不受损失。（）

答案：×

四、简答题（每题10分，共20分）

31.简述基金定投的三大核