2025年证券行业专业人员重点试题带答案（精编）.docxVIP

2025年证券行业专业人员重点试题带答案（精编）

1.以下关于证券市场的说法，错误的是（）

A.证券市场是有价证券发行和交易的场所

B.证券市场可以分为发行市场和流通市场

C.证券发行市场是二级市场

D.证券流通市场的主要参与者包括投资者、证券商等

答案：C

答案分析：证券发行市场是一级市场，证券流通市场是二级市场，C选项说法错误。

2.以下属于系统性风险的是（）

A.公司财务风险

B.行业竞争风险

C.利率风险

D.公司经营风险

答案：C

答案分析：系统性风险是影响整个市场的风险，利率风险会影响整个证券市场，属于系统性风险；而公司财务、经营风险和行业竞争风险是个别公司或行业的风险，属于非系统性风险。

3.某债券面值为1000元，票面年利率为10%，期限为5年，每年付息一次。若市场利率为12%，则该债券的发行价格（）

A.高于1000元

B.等于1000元

C.低于1000元

D.无法确定

答案：C

答案分析：当市场利率高于票面利率时，债券发行价格低于面值，本题市场利率12%高于票面年利率10%，所以债券发行价格低于1000元。

4.以下关于股票价格指数的说法，正确的是（）

A.股票价格指数是反映股票市场总体价格水平及其变动趋势的指标

B.编制股票价格指数只能采用加权平均法

C.股票价格指数的基期通常为当前日期

D.股票价格指数越高，说明所有股票价格都在上涨

答案：A

答案分析：股票价格指数反映股票市场总体价格水平及变动趋势；编制方法有多种，不只是加权平均法；基期是选定的一个特定日期；指数高不代表所有股票价格都上涨。

5.证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是（）

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.融资融券业务

答案：D

答案分析：融资融券业务就是证券公司向客户出借资金买入证券或出借证券卖出并收取担保物的业务，符合题意。

6.按照我国《证券法》的规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过（）人的，属于公开发行。

A.50

B.100

C.200

D.300

答案：C

答案分析：根据《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过200人的为公开发行。

7.以下关于证券投资基金的说法，错误的是（）

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.基金托管人负责基金的投资运作

C.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任

D.基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险

答案：B

答案分析：基金管理人负责基金的投资运作，基金托管人主要负责保管基金资产等，不负责投资运作，B选项错误。

8.某股票当前价格为20元，预计下一期每股股利为1元，股利增长率为5%，则该股票的内部收益率为（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

答案分析：根据股票内部收益率公式$R=\frac{D_1}{P_0}+g$（$D_1$为下一期股利，$P_0$为当前股价，$g$为股利增长率），可得$R=\frac{1}{20}+5\%=10\%$。

9.证券市场监管的主要手段是（）

A.经济手段

B.法律手段

C.行政手段

D.自律手段

答案：B

答案分析：法律手段具有强制性、权威性等特点，是证券市场监管的主要手段。

10.以下关于可转换债券的说法，正确的是（）

A.可转换债券只能转换为股票

B.可转换债券的票面利率通常高于普通债券

C.可转换债券的转换价格是固定不变的

D.可转换债券赋予投资者一定的选择权

答案：D

答案分析：可转换债券可转换为股票等其他证券；票面利率通常低于普通债券；转换价格可以根据约定调整；它赋予投资者在一定条件下转换的选择权。

11.下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（）

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

答案：D

答案分析：对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金是自有资本，不是借贷资本，D选项说法错误。

12.关于债券的特征，下列描述错误的是（）

A.安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金

B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬

C.偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金

D.流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，