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智能投顾规制的理论基础与制度设计
目录
一、内容概述..............................................4
1.1研究背景与意义.........................................5
1.1.1智能投资顾问行业发展趋势.............................6
1.1.2规制智能投资顾问的必要性与紧迫性.....................8
1.2国内外研究现状........................................12
1.2.1国外智能投资顾问规制研究............................13
1.2.2国内智能投资顾问规制研究............................15
1.3研究内容与方法........................................16
1.3.1主要研究内容........................................16
1.3.2研究方法与技术路线..................................19
二、智能投顾规制的基础理论...............................21
2.1信息不对称理论........................................23
2.1.1信息不对称的概念与类型..............................24
2.1.2信息不对称对智能投顾市场的影响......................25
2.2代理理论..............................................26
2.2.1代理关系与道德风险..................................28
2.2.2智能投顾中的代理问题分析............................29
2.3消费者保护理论........................................31
2.3.1消费者保护的理论基础................................32
2.3.2智能投顾消费者保护的特殊性与挑战....................34
2.4金融稳定理论..........................................35
2.4.1金融稳定的内涵与重要性..............................37
2.4.2智能投顾对金融稳定的影响............................40
2.5行为金融学理论........................................41
2.5.1行为金融学的基本观点................................42
2.5.2行为金融学视角下的智能投顾规制......................43
三、智能投顾规制的主要内容...............................44
3.1市场准入规制..........................................45
3.1.1经营主体资质要求....................................49
3.1.2产品与服务准入标准..................................51
3.2信息披露规制..........................................52
3.2.1信息披露的基本原则..................................53
3.2.2智能投顾信息披露的具体要求..........................54
3.3合同规制..............................................54
3.3.1合同订立的基本要求..................................57
3.3.2智能投顾合同的特殊条款..............................57
3.4风险管理规制..........................................58
3.4.1风险管理体系建设....................................60
3.4.2智能投顾风险管理的主要内容....
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