贵宾顾客对金融产品及服务需求偏好调研报告.pptx

贵宾顾客对金融产品及效劳需求偏好调研报告HorizonResearch李园2021年6月15日

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研究背景

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研究内容?本次调研的主要研究内容如下：

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研究方法定量研究本项研究通过问卷形式〔包括单项选择和多项选择〕对受访者信息进行搜集，后期通过计算各问题选项被选次数比上该问题选项总选择次数来分析受访者对各种选项的偏好。并通过配对样本T检验来分析不同分组的受访者偏好是否有显著差异。研究区域为北京、上海、广州、杭州、沈阳和青岛6个城市。哈尔滨北京上海青岛杭州广州沈阳

研究方法受访者分组总体设计：总计受访者115名，但14号与92号受访者个人资料不全，数据被弃用，有效数据受访者113名。按照不同的性质，受访者被3次分组：一线城市与二线城市比较一组，男性与女性比较一组以及经济压力大和经济压力较小一组。受访者按区域分如下表所示：将区域划分为两组，第一组为北上广一线城市，其余为二线城市。男性49（人）女性64（人）总计113（人）受访者按性别区分如下表所示：01.北京1802.上海1803.广州161一线城市52（人）07.杭州2108.沈阳2409.青岛162二线城市61（人）

研究方法另外按照调查问卷G区受访者个人资料，将受访者分为家庭经济压力较大和经济压力较小的两组。其分类原那么是：经济压力较大的受访者为年纪在35岁以下，或者年纪在35岁-55岁之间并且小孩在正在上大学以前〔包括正在上大学〕。其他受访者为经济压力较小者。按照以上原那么，受访者分类如下表所示：1压力大55（人）2压力小58（人）总计113（人）

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调研主要结论1.受访者目前普遍偏好人民币存款业务来理财，而男性受访者稍微更偏向于人民币理财产品。一线二线男女压力大压力小人民币存款20.90%22.91%21.69%22.18%20.38%23.50%外币存款7.96%4.41%7.94%4.60%4.74%7.37%股票15.42%16.30%13.76%17.57%18.48%13.36%人民币理财产品20.90%22.03%22.22%20.92%19.91%23.04%外币理财产品3.48%1.32%2.65%2.09%1.90%2.76%国债4.98%5.73%4.76%5.86%3.32%7.37%基金15.42%16.74%15.87%16.32%17.06%15.21%期货0.00%0.88%0.53%0.42%0.00%0.92%投资型保险2.49%2.64%2.12%2.93%2.37%2.76%信托1.99%0.88%1.59%1.26%1.42%1.38%股权投资0.50%0.00%0.53%0.00%0.47%0.00%黄金1.49%0.88%0.53%1.67%1.42%0.92%房地产（投资类/非自住）4.48%5.29%5.82%4.18%8.53%1.38%配对样本T检验说明，二线城市受访者与一线城市受访者偏好并没有显著差异。其他组的配对检验同理。

调研主要结论一线二线男女压力大压力小人民币存款21.57%25.95%22.45%25.19%22.69%25.44%外币存款0.98%0.76%2.04%0.00%0.84%0.88%股票21.57%16.79%17.35%20.00%22.69%14.91%人民币理财产品27.45%25.95%28.57%25.19%21.01%32.46%外币理财产品1.96%0.00%2.04%0.00%0.84%0.88%国债4.90%5.34%4.08%5.93%3.36%7.02%基金12.75%16.03%14.29%14.81%13.45%15.79%期货0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%投资型保险0.98%0.76%1.02%0.74%0.84%0.88%信托1.96%0.00%1.02%0.74%1.68%0.00%股权投资0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%0.00%黄金0.98%1.53%0.00%2.22%1.68%0.88%房地产（投资类/非自住）4.90%6.87%7.14%5.19%10.92%0.88%

调研主要结论figure.不同组别受访者选择金融机构比例图

调研主要结论一线二线男女压力大压力小工商银行16.67%13.16%3.45%23.08%8.33%21.88%农业银行6.67%2.63%6.90%2