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证券从业-金融市场基础知识

第01讲3月模考密训(一)

一、单项选择题【40道，每道0.5分】

1、目前，证券业传统业务面临激烈的()竞争，金融业对外开放和金融混业经营趋势进一步加

剧了证券行业竞争。

A.全球化

B.异质化

C.多样化

D.同质化

【答案】D

【解析】本题考查证券公司概述。

目前，证券业传统业务面临激烈的同质化竞争，金融业对外开放和金融混业经营趋势进一步加剧了

证券行业竞争。

故本题选D选项。

2、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的()

A.认购方式

B.认购费率

C.认购代理

D.认购要件

【答案】B

【解析】本题考查开放式基金的认购。

基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。故本题选B选项。

3、直接融资的特点之一是()

A.融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中

B.融资者有相对较强的自主性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.融资的相对集中性

【答案】B

【解析】本题考查直接融资的特点。

直接融资的特点有：直接性、分散性(D选项错误，并非相对集中性)、融资的信誉有较大的差异性

(C选项错误，并非差异性较小)、部分融资的不可逆性、融资者有相对较强的自主性(B选项正确)。

A选项错误，间接融资主动权主要掌握在金融中介机构手中

故本题选B选项。

4、下列各项中，不属于间接融资特点的是()

A.融资主动权主要掌握在金融中介机构手中

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.部分融资方式具有不可逆性

【答案】D

【解析】本题考查间接融资。

A选项正确，融资主动权要掌握在金融机构手中。

由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者

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决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。

B选项正确，融资的相对集中性。

间接融资通过金融机构(主要是商业银行)进行，但这种中介，在多数情况下(除委托贷款外)并

不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，

另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。

【答案】D

【解析】本题考查间接融资。

C选项正确，融资信誉的差异性相对较小。

间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险

也相对较小，融资的稳定性较强。

D选项错误，间接融资具有可逆性，也就是可返还性，通过金融中介的融资均属借贷融资，到期必须

归还并支付利息。

D选项说法为直接融资的特点。

故本题选D选项。

5、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是()

A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标

C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具

【答案】A

【解析】本题考查货币政策的传导机制。

货币政策的传导机制的一般过程是：

货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

也就是中央银行通过货币政策工具的运作，影响商业银行等金融机构的活动，进而影响货币供应

量，最终影响宏观经济指标。

故本题选A选项。

6、一般而言，基金全部资产的价值总和指的是()

A.基金份额净值

B.基金负债

C.基金资产总值

D.基金总份额

【答案】C

【解析】本题考查基金资产估值。

基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。

故本题选C选项。从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。

基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值。

7、在债券评级中，证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次()

A.评级等级跟踪报告

B.实地调研跟踪报告

C.定期跟踪评级报告

D.临时跟踪评级报告

【答案】C