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上级整改方案金融办

背景

最近，我们公司在金融监管方面出现了很多问题。因此，上级要求我们制定整改方案。作为金融办的一份子，我们需要尽快制定出可行的整改方案，以确保我们能够保持合规。

问题

根据对公司金融业务的分析，我们发现我们存在以下问题：

1.内部控制机制不完善

未能实现有效的内部控制机制，管理不严，部分业务操作存在风险隐患，未能及时发现并解决问题，并且部分业务操作未能完成信息披露义务。此外，公司内部控制体系未能完全符合金融监管要求，需要加强。

2.公司制度不够完善

公司制度没有形成完整、科学合理的体系，制度管理工作存在短板，缺乏细则，内容不全面，底层制度未能按照公司管理实际制定，也未能跟上国家和金融业监管机构的政策调整。此外，缺乏系统的培训，对于新人和部分员工上岗期间对制度的理解和遵守存在一定问题。

3.风险控制意识欠缺

公司风险控制意识欠缺，内部监管不留痕、不缺位，内部人员对一些重要信息麻木、麻痹，未能提高风险意识，意识不到“风险始终存在、防范必须无间歇”，导致风险体系不够完备。

解决方案

针对上述问题，我们金融办提出了以下解决方案：

1.完善内部控制机制

我们将会从以下几个方面进行内部控制机制的完善：

完善内部管理制度。我们将建立一套完整、科学、合理的管理制度，优化流程、提高效率，完善监管机制，确保制度与公司管理实际相符。

强化员工培训。我们将加强员工对内部控制机制的培训，提高员工的风险意识和能力。

加强监督检查。我们将增派内部人员对内部控制机制进行监督检查，发现问题及时进行纠正。

2.完善公司制度

我们将从以下几个方面完善公司制度：

完善公司制度体系。评价、梳理和优化公司制度，形成完整、科学、合理的制度体系。

完善制度执行。完善制度执行和改进管理，确保制度的有效性及时性。

增加制度宣传。加强对员工的宣传教育，增强员工的依从度，减少随意性操作的出现。

3.加强风险控制意识

我们将从以下几个方面加强风险控制意识：

加强风险教育。建立健全公司风险教育体系及考核机制，提高员工对于风险控制的认识。

增加监管和管理。加强内部监管和管理，一旦发现风险，及时制定应对方案和措施。

认真开展考核。制定风险目标及销售量考核机制，根据考核结果严厉惩戒，鼓励优秀员工。

检查与修订

以上整改方案将会持续实行，同时根据具体情况定期进行检查与修订。做到监控及时、人员到位、流程清晰，全方位维护公司金融风险控制。

结语

通过对公司金融业务的深入分析及对内部机制和制度不足的反思，我们金融办提出了针对性强、可行性高的整改方案。通过实施以上方案，将进一步提升公司风险抵御能力，最大限度降低操作风险，保持和扩大公司业务规模，促进公司健康、稳定的发展。