建材公司投融资项目风险评估制度.doc

建材公司投融资项目风险评估制度

一、总则

1.目的

本制度旨在建立一套科学、规范、有效的投融资项目风险评估体系，确保公司在进行投融资活动时，能够全面、准确地识别、评估各类风险，为决策提供充分依据，有效防范和控制风险，保障公司资金安全，提高公司运营效益，实现公司战略目标。

2.适用范围

本制度适用于建材公司及其下属各部门、各层级员工在涉及公司投融资项目的风险评估工作，同时也适用于与公司投融资项目相关的外部合作方和利益相关者在特定情况下的风险评估参考。

3.原则

-全面性原则：风险评估应涵盖投融资项目的各个环节、各类风险因素，包括但不限于市场风险、财务风险、技术风险、管理风险等。

-客观性原则：以客观事实和数据为依据，运用科学合理的评估方法和模型，确保风险评估结果真实、准确。

-及时性原则：在投融资项目的不同阶段及时开展风险评估，以便及时发现风险并采取相应措施。

-重要性原则：对影响投融资项目的关键风险因素进行重点评估，突出重点，提高评估效率。

-动态性原则：风险评估应随着项目进展和外部环境变化进行动态调整，及时反映新出现的风险。

4.企业文化与经营理念融入

公司秉持“质量至上、创新驱动、合作共赢”的企业文化和经营理念，在风险评估过程中，充分考虑项目对公司品牌形象、技术创新能力以及与合作伙伴关系的影响，确保风险评估结果与公司的长期发展战略相契合。

二、组织架构与职责划分

1.风险评估领导小组

-组成：由公司高层管理人员组成，包括总经理、副总经理、财务总监等。

-职责：负责制定风险评估的总体政策和方向；审议重大投融资项目的风险评估报告；协调解决风险评估过程中的重大问题；对风险应对策略进行决策。

2.风险评估工作小组

-组成：成员来自各相关部门，如财务部、市场部、法务部、技术部等。

-职责：具体负责组织实施投融资项目的风险评估工作；收集、整理和分析与项目相关的各类信息和数据；运用各种评估方法和工具对项目风险进行识别、评估和分析；撰写风险评估报告并提交给风险评估领导小组。

3.各部门职责

-财务部：负责对项目的财务风险进行评估，包括资金流动性、成本效益、财务可持续性等方面的分析。

-市场部：对项目面临的市场风险进行评估，如市场需求变化、竞争态势、价格波动等。

-法务部：审查项目涉及的法律法规、合同协议等法律文件，评估法律风险。

-技术部：评估项目的技术可行性、技术创新程度以及技术更新换代可能带来的风险。

-其他部门：根据项目具体情况，提供与本部门业务相关的信息和支持，协助风险评估工作小组完成评估工作。

三、管理流程

1.项目启动阶段的风险评估

-项目信息收集：由项目发起部门负责收集项目的基本信息，包括项目背景、目标、投资规模、融资方式、合作方情况等，并提交给风险评估工作小组。

-初步风险识别：风险评估工作小组根据收集的信息，运用头脑风暴法、检查表法等方法，对项目可能面临的风险进行初步识别，确定风险类别和潜在风险因素。

-制定风险评估计划：根据初步风险识别结果，制定详细的风险评估计划，明确评估方法、评估指标、评估时间节点以及各部门的职责分工。

2.项目评估阶段的风险评估

-数据收集与分析：各相关部门按照风险评估计划，收集与项目风险相关的数据和信息，并进行深入分析。例如，财务部收集财务数据进行财务比率分析，市场部开展市场调研分析市场趋势等。

-风险评估方法运用：风险评估工作小组运用定性与定量相结合的方法对风险进行评估。定性方法包括专家评估法、风险矩阵法等，定量方法包括敏感性分析、蒙特卡洛模拟等。

-风险等级划分：根据评估结果，将风险按照严重程度划分为高、中、低三个等级。风险等级划分标准应明确、具体，具有可操作性。

3.项目决策阶段的风险评估

-风险评估报告编制：风险评估工作小组根据评估结果编制风险评估报告，报告内容应包括项目概述、风险识别情况、风险评估方法与结果、风险应对建议等。

-报告审议与决策：风险评估报告提交给风险评估领导小组进行审议。领导小组根据报告内容，结合公司的风险承受能力和战略目标，对项目是否实施做出决策。

4.项目实施阶段的风险监控与评估

-风险监控指标设定：根据项目特点和风险评估结果，设定关键风险监控指标，如项目进度指标、成本指标、质量指标等。

-定期风险评估与报告：在项目实施过程中，风险评估工作小组定期对项目风险进行重新评估，及时发现新出现的风险因素和风险变化情况，并向风险评估领导小组提交风险监控报告。

-风险应对措施调整：根据风险监控和评估结