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银行出纳岗位职责

银行出纳作为银行运营中的重要岗位，承担着现金收付、资金管理、账务核算等多项关键职责，其工作质量和效率直接影响银行的资金安全和客户服务体验。以下是详细的：

现金收付与管理

1.现金收款业务

在办理现金收款业务时，需严格遵循相关操作流程。首先，要仔细审核客户提交的现金缴款单等收款凭证，检查凭证的各项要素是否填写完整、准确，包括户名、账号、金额、款项来源等。对于填写不规范或要素缺失的凭证，应及时要求客户进行更正补充。

接着，对客户交付的现金进行当面点清。采用双人复核的方式，确保现金金额与凭证填写金额一致。在清点过程中，要使用专业的点钞设备，并结合手工点钞进行核对，防止出现假钞或金额不符的情况。

如果发现现金中有假钞，要严格按照相关规定进行处理。向客户说明情况，开具假币收缴凭证，将假钞予以收缴，并妥善保管假币收缴凭证和假钞。同时，做好相关记录，以备后续查询和审计。

对于大额现金收款，还需及时与客户进行确认，并按照规定进行报备。在收款完成后，要及时将现金存入指定的保险柜或金库，确保资金安全。

2.现金付款业务

办理现金付款业务时，同样要对付款凭证进行严格审核。审核付款凭证的真实性、合法性和完整性，包括凭证的签章是否齐全、是否符合银行的审批流程等。对于不符合要求的付款凭证，应拒绝付款，并及时与相关部门或客户进行沟通。

在支付现金时，要准确无误地按照凭证上的金额进行支付。同样采用双人复核的方式，确保支付金额的准确性。在付款过程中，要注意现金的票面搭配，尽量满足客户的合理需求。

对于大额现金付款，要提前做好资金准备，并按照规定进行审批和报备。在付款完成后，要及时在相关系统中进行账务处理，确保账务的准确性和及时性。

3.现金库存管理

负责每日现金的盘点工作，确保现金库存与账务记录一致。在盘点过程中，要认真核对每一张现金的面额、数量，发现差异要及时查找原因，并进行相应的处理。

严格控制现金库存限额，根据银行的规定和实际业务需求，合理调整现金库存。当现金库存超过限额时，要及时将多余的现金缴存到人民银行或上级行；当现金库存不足时，要及时向上级行申请调款，确保业务的正常开展。

定期对现金库存进行检查和清理，对于残损币要及时进行兑换和上缴。同时，要做好现金的保管工作，确保现金的安全，防止发生盗窃、火灾等安全事故。

重要空白凭证与印章管理

1.重要空白凭证管理

负责重要空白凭证的领入、使用、保管和上缴等工作。在领入重要空白凭证时，要与相关部门进行认真核对，确保凭证的种类、数量和号码准确无误。

对重要空白凭证要进行严格的登记和管理，建立详细的重要空白凭证登记簿，记录凭证的领入、使用、作废等情况。在使用重要空白凭证时，要按照规定的顺序进行使用，不得跳号、漏号。

对于作废的重要空白凭证，要加盖“作废”戳记，并妥善保管。定期对作废的重要空白凭证进行清理和上缴，确保凭证的安全和完整。

定期对重要空白凭证进行盘点，确保账实相符。如果发现重要空白凭证缺失或被盗用，要及时向上级报告，并采取相应的措施进行处理。

2.印章管理

严格按照规定保管和使用银行印章。银行印章是银行对外业务的重要标识，必须妥善保管，防止被盗用或滥用。

在使用印章时，要严格按照审批流程进行操作。对于重要业务的印章使用，必须经过相关领导的审批，并做好记录。

定期对印章进行检查和维护，确保印章的清晰和完好。如果发现印章有损坏或丢失的情况，要及时向上级报告，并按照规定进行处理。

账务处理与核算

1.日常账务处理

根据现金收付业务及时进行账务处理，确保账务的准确性和及时性。在进行账务处理时，要严格按照银行的会计制度和核算办法进行操作，确保会计科目使用正确、借贷方向无误。

对每一笔现金收付业务都要进行详细的记录，包括业务日期、凭证号码、客户名称、金额、业务摘要等信息。同时，要及时将账务信息录入到银行的业务系统中，确保系统数据的准确性和完整性。

定期对账务进行核对和检查，发现问题要及时进行更正和处理。对于异常账务，要及时向上级报告，并配合相关部门进行调查和处理。

2.资金清算与对账

负责与人民银行、其他金融机构以及内部各部门之间的资金清算工作。在资金清算过程中，要严格按照相关规定和协议进行操作，确保资金的及时、准确清算。

定期与人民银行、其他金融机构以及内部各部门进行对账，确保资金账户余额一致。在对账过程中，要认真核对每一笔资金的收支情况，发现差异要及时查找原因，并进行相应的处理。

对于未达账项，要及时进行跟踪和处理，确保资金的安全和正常流转。同时，要做好资金清算和对账的记录工作，以备后续查询和审计。

客户服务与沟通

1.客户咨询与引导

热情接待前来办理现金业务的客户，为客户提供专业、准确的业务咨询服务。对于客户提出的问题，要耐心解答，确保客户对业务流程和相关规定有清晰的了解。

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