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保单托管题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.保单托管的核心目的是（）

A.增加保费B.保障客户权益C.提升服务人员业绩D.销售新保单

2.以下哪种不属于保单托管服务内容（）

A.保单整理B.风险评估C.帮客户退保D.理赔协助

3.保单托管服务针对的对象是（）

A.保险公司B.保险代理人C.投保人D.监管机构

4.客户进行保单托管后可获得（）

A.免费保险B.专属投资建议C.清晰的保单状况D.无实际作用

5.负责进行保单托管操作的通常是（）

A.银行B.专业第三方平台C.医院D.律师事务所

6.保单托管能帮助客户解决的问题不包括（）

A.忘记保单权益B.保险配置不合理C.提高保险费率D.理赔困难

7.客户选择保单托管服务主要是为了（）

A.好玩B.省心省力C.炫耀D.打发时间

8.保单托管过程中会对客户的信息（）

A.随意公开B.严格保密C.部分泄露D.卖给其他机构

9.专业的保单托管服务应具备（）

A.随意承诺B.风险揭示C.不提供报告D.不进行沟通

10.保单托管有助于优化客户的（）

A.保险计划B.财务规划C.生活习惯D.职业发展

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.保单托管服务的好处有（）

A.清晰了解保障状况B.及时提醒缴费C.协助理赔D.优化保险配置

2.以下属于保单托管流程的有（）

A.客户信息收集B.保单扫描录入C.风险分析评估D.出具托管报告

3.专业的保单托管机构应具备的条件有（）

A.专业资质B.丰富经验C.良好口碑D.强大技术支持

4.客户在保单托管中能获得的服务包括（）

A.保单诊断B.定期回访C.个性化方案D.投资咨询

5.保单托管可以解决客户面临的哪些难题（）

A.多份保单管理混乱B.不清楚理赔流程C.保障不足或过度D.保费过高

6.保单托管的信息来源有（）

A.客户提供B.保险公司查询C.公开渠道获取D.随意编造

7.影响保单托管服务质量的因素有（）

A.服务人员专业度B.技术系统稳定性C.数据安全措施D.收费标准

8.保单托管与传统保险服务的区别在于（）

A.更注重客户权益整合B.提供一站式服务C.单纯销售保险D.深度风险评估

9.客户对保单托管服务满意的关键在于（）

A.服务效率高B.解决实际问题C.价格便宜D.沟通良好

10.保单托管服务可能涉及的合作方有（）

A.保险公司B.金融科技公司C.律师事务所D.会计师事务所

三、判断题（每题2分，共10题）

1.保单托管就是帮客户保管纸质保单。（）

2.只有购买高额保险的客户才适合保单托管。（）

3.保单托管服务可以完全替代客户自主管理保单。（）

4.专业的保单托管机构不会泄露客户信息。（）

5.保单托管不能帮助客户发现保险配置中的问题。（）

6.客户进行保单托管后就不用再关注保单情况。（）

7.保单托管服务在市场上已经非常普及。（）

8.保单托管过程中不需要客户配合。（）

9.保单托管有助于提升客户对保险的满意度。（）

10.任何机构都可以提供保单托管服务。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述保单托管对客户的主要好处。

答：能让客户清晰了解保障状况，及时知晓缴费，便于理赔，还可优化保险配置，解决保单管理难题。

2.保单托管的基本流程有哪些？

答：先收集客户信息，接着扫描录入保单，再进行风险分析评估，最后出具托管报告。

3.专业保单托管机构应具备哪些能力？

答：需有专业资质，具备丰富经验，拥有良好口碑，还要有强大技术支持，能保障数据安全。

4.客户选择保单托管服务时应考虑哪些因素？

答：要考虑机构专业度、口碑、服务内容及质量、数据安全保障、收费是否合理等因素。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论保单托管在未来保险市场中的发展趋势。

答：随着人们保险意识提升，对保单管理需求增加，保单托管有望更普及。会与科技深度融合，服务更智能精准，市场竞争也将促使服务质量不断