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2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库检测A卷附答案

一、单项选择题（共20题，每题1.5分，共30分。每题只有一个正确选项）

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供（）。

A.标准化投资建议

B.适当性投资建议

C.高收益投资组合

D.个性化资产清单

答案：B

解析：《证券投资顾问业务暂行规定》第十六条明确，投资顾问应根据客户风险承受能力和服务需求，提供适当性投资建议，而非标准化或单一导向的建议。

2.客户风险承受能力评估报告的有效期限为（），确需延长的，不得超过（）。

A.1年；6个月

B.2年；1年

C.3年；2年

D.5年；3年

答案：B

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第十九条，风险承受能力评估结果有效期最长不超过2年；经客户书面同意，可延长但不得超过1年。

3.下列不属于证券投资顾问禁止行为的是（）。

A.向客户提示具体证券的投资风险

B.与客户约定分享投资收益

C.代客户签署交易委托协议

D.利用客户账户进行利益输送

答案：A

解析：《暂行规定》第十三条禁止行为包括承诺收益、代客操作、利益输送等；向客户提示风险是合规的义务。

4.生命周期理论中，处于家庭成长期（30-50岁）的投资者，其资产配置核心应为（）。

A.高比例现金+低风险债券

B.平衡配置股票与债券

C.高比例股票+少量另类投资

D.全仓固定收益类资产

答案：B

解析：家庭成长期收入稳定但需兼顾子女教育、房贷等支出，风险承受能力中等，应平衡股债配置以实现资产增值与稳健。

5.某客户风险测评结果为“稳健型”，其可接受的最大本金损失比例通常为（）。

A.0-5%

B.5-15%

C.15-30%

D.30%以上

答案：B

解析：根据行业惯例，稳健型投资者可接受5%-15%的本金损失，对应中低风险等级；保守型为0-5%，平衡型为15-30%，进取型为30%以上。

6.关于证券投资顾问业务与证券经纪业务的区别，错误的是（）。

A.顾问业务需提供个性化建议，经纪业务仅执行交易

B.顾问业务收入主要为服务费，经纪业务为佣金

C.顾问业务需持续跟踪客户，经纪业务以单次交易为核心

D.两者均需对客户盈亏负责

答案：D

解析：证券经纪业务不承担客户盈亏责任，仅提供交易通道；顾问业务需基于专业建议，但不对盈亏绝对负责（除违规承诺外）。

7.以下哪项不属于客户基本信息收集范围？（）

A.年龄、职业

B.婚姻状况、子女数量

C.过往投资亏损金额

D.联系方式、身份证号

答案：C

解析：客户基本信息包括身份、家庭、职业等静态信息；过往投资亏损属于投资经历，属于风险评估的动态信息。

8.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》，基金投资顾问业务中，单一客户持有单只基金的比例不得超过其委托资产的（）。

A.10%

B.20%

C.25%

D.30%

答案：B

解析：该办法规定，为分散风险，单只基金占比不超过20%，特殊类型基金（如货币基金）可放宽至30%。

9.技术分析的三大假设不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.股票价值决定价格

答案：D

解析：技术分析假设基于市场行为，不涉及价值决定价格（属基本面分析范畴）。

10.某债券面值100元，票面利率5%，剩余期限3年，当前市场利率6%，则该债券理论价格（）。

A.高于100元

B.等于100元

C.低于100元

D.无法判断

答案：C

解析：当市场利率高于票面利率时，债券价格低于面值（折价发行），反之则溢价。

11.下列哪类客户更适合配置指数型基金？（）

A.追求绝对收益的高净值客户

B.缺乏时间研究个股的稳健型投资者

C.偏好短期高波动的进取型客户

D.需定期获取固定利息的退休老人

答案：B

解析：指数基金分散风险、费用低，适合无时间选股的稳健型投资者；高净值客户可能配置私募，进取型偏好个股或行业基金，退休老人更适合债券或货币基金。

12.投资组合的β系数为1.2，意味着（）。

A.组合收益比市场平均低20%

B.组合波动比市场高20%

C.组合无系统风险

D.组合仅承担非系统风险

答案：B

解析：β系数衡量系统风险，β=1