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银行信息技术系统质量验收方案

一、总则

（一）目的与意义

为确保银行信息技术系统（以下简称“系统”）在正式投入运行前达到设计要求和业务期望，保障系统的安全性、稳定性、可靠性、高效性及合规性，有效控制系统上线风险，特制定本方案。本方案旨在规范验收流程，明确验收标准，统一验收方法，为系统质量把关提供依据，最终服务于银行业务的持续健康发展和客户体验的提升。

（二）验收依据

本方案的制定与执行，主要依据以下文件及标准：

1.国家及行业相关法律法规、技术标准与规范；

2.银行内部信息技术管理制度、信息安全管理规定及相关技术规范；

3.项目立项批复、可行性研究报告及相关决策文件；

4.经审批的系统需求规格说明书、概要设计说明书、详细设计说明书等项目文档；

5.系统开发合同、采购合同及相关补充协议；

6.第三方测试报告（若有）、用户手册、操作手册、维护手册等交付文档；

7.项目过程中形成的各类会议纪要、变更申请及审批文件。

（三）适用范围

本方案适用于银行各类新建、改建、扩建的信息技术系统，包括但不限于核心业务系统、渠道系统、管理信息系统、风险管理系统、数据平台等。具体验收对象可根据项目性质和重要程度进行调整。

（四）基本原则

1.独立性原则：验收工作应保持独立客观，不受开发方、承建方或其他利益相关方的不当干预。

2.客观性原则：以事实为依据，以标准为准绳，通过可量化、可验证的方式进行验收。

3.全面性原则：对系统的功能、性能、安全、可靠性、易用性、兼容性、可维护性等方面进行全面检查。

4.规范性原则：严格按照本方案规定的流程和方法组织实施验收工作。

5.风险导向原则：重点关注系统运行可能带来的各类风险，特别是与资金安全、数据安全、业务连续性相关的风险点。

二、验收组织与职责

（一）验收组织架构

银行应成立专门的系统质量验收工作组（以下简称“验收组”），负责验收工作的组织、协调与实施。验收组通常由以下人员构成：

1.组长：由银行信息技术管理部门或业务主管部门负责人担任，负责验收工作的整体领导和决策。

2.副组长：协助组长开展工作，可由技术骨干或资深业务专家担任。

3.成员：根据系统特点和验收内容，抽调信息技术部门（含安全、运维、架构等）、相关业务部门、风险管理部门、合规部门、审计部门（必要时）的专业人员组成。

4.秘书：负责验收过程中的文档记录、会议组织、资料整理等事务性工作。

（二）主要职责

1.验收组职责：

*审定验收方案及实施计划；

*组织开展验收检查工作；

*审议验收过程中发现的问题及整改情况；

*综合评估系统质量，形成验收结论。

2.验收组成员职责：

*参与验收方案的制定；

*依据分工，对系统特定方面进行检查和测试；

*记录验收过程，提出初步意见；

*参与问题讨论和整改验证。

3.承建方/开发方职责：

*配合验收工作，提供必要的资源和环境支持；

*提交完整、真实的验收资料；

*对验收组提出的问题进行解释、说明，并负责组织整改。

4.业务部门职责：

*从业务角度对系统功能、流程、数据准确性等进行验证；

*参与用户体验评估；

*确认系统是否满足业务需求。

三、验收内容与标准

（一）功能验收

1.验收内容：

*系统是否实现了需求规格说明书中规定的所有功能点，包括核心功能、辅助功能及异常处理功能。

*业务流程是否畅通、准确，符合业务操作规范。

*数据录入、处理、存储、查询、统计、打印等功能是否正确。

*与其他系统的接口功能是否正常，数据交互是否准确、完整。

*权限控制是否符合设计要求，不同角色的操作范围是否清晰。

2.验收标准：

*功能实现覆盖率100%，无遗漏。

*业务流程执行准确无误，关键路径测试通过。

*数据处理结果与预期一致，数据完整性、一致性得到保障。

*接口调用成功率达到规定阈值，数据传输无丢失、无错漏。

*权限分配合理，无越权操作风险。

（二）性能验收

1.验收内容：

*响应时间：关键业务操作的平均响应时间、最大响应时间。

*吞吐量：系统单位时间内处理的业务交易量。

*并发用户数：系统能够支持的最大在线用户数及同时操作的用户数。

*资源利用率：服务器CPU、内存、磁盘I/O、网络带宽等资源在高负载下的利用率。

*稳定性：系统在长时间（如连续运行多日）满负荷或峰值负载下的运行稳定性。

2.验收标准：

*各项性能指标均达到需求规格说明书或性能测试报告中的规定值。

*在峰值负载下，系统无崩溃、无数据错误，响应时间在可接受范围内。

*资源利用率在安全