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保险专员的工作计划

第一篇保险公司销售业务员工作计划。承保是

保险公司经营的源头，是风险管控、实现益的重要基础，是保险公

司生存的基础保障。因此，在XXXX年度里，公司将狠抓业管工作，

提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控

制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保

的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过

建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库,

并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长

期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风

险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管

理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核

心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的

培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好

的保障。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业

务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风

险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为

重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞

争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XXXX

年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客

户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，

因此，中支在20XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平

台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热

线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系强大的支持功

能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行〃热情、

周到、优质、高效〃的服务宗旨，坚持〃主动、迅速、准确、合理〃的

原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、

查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

根据20xx年中支保费收入xx万元为依据，其中各险种的占比为：机

动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。xxxx年度，中心支公司拟

定业务发展工作计划为实现全年保费收入xx万元，各险种比例计划

为机动车辆险75%,非车险15%,人意险10%,计划的实现将从以下

几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险

业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们

工作的重点，xxxx年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧

重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一

个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效

益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、

人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发

工作，在xxxx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。20xx年10月我司经过积极地努

力已与XX银行、中国XX银行、中国XX银行、中国XX银行、XX银行

等签定了兼业代理合作协议,20xx要集中精力与各大银行加强业务上

的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银

行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务

上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化

奠定良好的基础。

今