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投资理财规划和资产配置

课程内容大纲简介理财规划能力提升资产配置能力提升股票投资看盘能力提升股票直效技术分析学习

理财规划能力提升

01理财规划沟通话术：02人活得好好的为何要投资？03投资有何好处？投资有何方式？04投资有何风险？风险如何控制？05让我免费为您测试您的风险承受能力？06哪些客户适合哪些产品？要投资多少？07投资以后何时回收？何时换产品?

帆船理论—财富人生010203040506投资investment保险insurance存款deposit

打败通货膨胀，保住钱的价值01发挥复利效应，提早达成致富02投资时间越长，复利效应越大03为什么要投资？投资的好处

长期投资，短期避险基本面最重要借钱投资是毒药01.了解正确的投资观念02.

投资有什么风险？投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该去找出规避风险、降低风险的方法才对。~美国富商富士比价格波动风险（理性--景气变坏、非理性--主力出货）单一市场风险（政策、国家经济环境）突发利空风险（消息面、911、921）

0102030405060710%高风险30%中度风险资产60%低度风险资产风险度区分了解理财投资计划的结构高报酬率低报酬率

权证成长型股票平衡型基金债券型基金价值型股票债券、定存货币市场基金、人民币理财品种商品区分高风险低风险

请让我来为您作投资者风险承受测试服务！资产配置追求获利固定收益股票债券共同基金外汇定存保本型品种集合理财产品高息票券人民币理财本金安全监控调整123456

自我推销创造真实感提供安全感激发责任感理财规划沟通透过实事激发执行风险承受测试售后服务与转介绍销售标准作业流程循环图

风险承受能力测试25262728293031323334504948474645444342413536373839404142434440393837363534333231454647484950515253543029282726252423222155565758596061626364201918171615141312116566676869707172737410987654321分数25岁以下50分75岁以上0分年龄A

分数10分8分6分4分2分收入情况较高收入一般收入提成收入做小生意退休或下岗经济负担无负担双薪无子双薪有子单薪有子单薪养三代置产情况投资房产自宅无贷按揭50%按揭50%租屋投资经验10年以上6-10年2-5年1年以内无投资知识专业人士投资老手还可以新手上路无B风险承受能力测试

A+B=CC=风险承受能力20分以下20-39分40-59分60-79分80分以上低承受能力中低承受能力中承受能力中高承受能力高承受能力

最大可容忍亏损百分比分数D1%2%3%4%5%6%7%8%9%10%246810121416182011%12%13%14%15%16%17%18%19%20%2224262830323436384021%22%23%24%25%4244464850风险承受态度测试

10分8分6分4分2分报酬期望25%以上15%~25%10%~15%5%~10%高于定存风险报酬很清楚还算懂好像听过不熟悉无所谓万一赔钱当成学习平常心影响情绪难以接受睡不着觉关心行情放着就好偶尔看看每周一次每天一次时时盯盘投资绩效完全掌握部分掌握依靠专家靠运气毫无把握E风险承受态度测试

D+E=FF=风险承受态度20分以下20-39分40-59分60-79分80分以上低承受态度中低承受态度中承受态度中高承受态度高承受态度

风险承受低承受能力中低承受能力中承受能力中高承受能力高承受能力低承受态度货币70%基金20%股票10%货币50%基金40%股票10%货币40%基金40%股票20%货币20%基金50%股票30%货币0%基金50%股票50%中低承受态度货币50%基金40%股票10%货币40%基金40%股票20%货币20%基金50%股票30%货币0%基金50%股票50%货币0%基金40%股票60%中承受态度货币40%基金40%股票20%货币20%基金50%股票30%货币0%基金50%股票50%货币0%基金40%股票60%货币0%